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（河北经贸大学金融学院 石家庄050061）
摘 要：国外在农业生态补偿过程中运用金融机制发挥了重要作用,对缓解经济发展与生态保护的矛盾起到了积极作用.相比国外而言,中国金融仍难以充分发挥其对农业生态环境的推动作用,提高农业生态补偿中金融支持力度成为中国可持续发展战略的重要环节.
关键词：发达国家；农业生态补偿；金融机制；环境金融；启示
DOI：10.13856/j.cn111097/s.2016.05.027
基金项目：本研究是河北省社会科学发展研究课题（2015020209）、河北省社会科学基金项目（HB12YJ084）、河北省软科学研究计划项目（14457512D）、河北省高等学校人文社会科学研究重点项目（SD141040）的阶段性成果.
作者简介：李建英,女,经济学博士,教授,研究方向：农村金融；刘璇,女,在读硕士,研究方向：农村金融.
改革开放以来,粗放型经济发展方式使中国的农业生态环境遭受了严重破坏,农业生态环境失衡成为当前制约中国经济发展的瓶颈,农业生态补偿逐渐成为专家学者讨论的焦点.中国农业生态补偿目前主要依赖财政补偿机制发挥作用,而国外在农业生态补偿过程中已经开始运用金融机制发挥作用.相比国外而言,中国金融对农业生态环境的推动作用还非常有限.本文主要从金融视角分析国外生态补偿的手段与特征,进而为中国采取农业生态金融补偿给予启示.
1.国外农业生态补偿金融手段
1.1 政府干预的制度贷款与担保
日本政府对农业生态补偿的扶持具有明显的政府干预色彩,通过发放长期低息的制度贷款对生态农业、灾害补偿以及农业改良等方面进行干预.日本政府1953年成立了政策性金融机构——农林渔业金融公库（2008年3月,与其他3家政策性金融机构合并成立了日本政策性金融公库）,开始对农业生态进行金融补偿,信贷资金主要投向农地开垦、改良和灌溉、经营设施等生态建设；划拨一部分农业改良资金,专门用于推进发展环境保护型农业,都道府县作为补偿主体,向服务环保型农业的农户发放无息贷款［1］.现阶段,日本的农业生态补偿体现为政府通过补贴支持农民采取环境保全型农业生产方式,其具体实施方式是政府把环保型农户作为载体,采用贷款、税收优惠、补贴等资金补偿和政策补偿形式来推进.德国政府为鼓励金融机构参与农村信贷,对生态农业、环境保护等领域实行农村信贷利息补贴,或是减少存款准备金比例.法国政府对符合国家发展战略的农村贷款项目,通过降低利率、发放贴息贷款等政策来鼓励农业投资,促进农业可持续发展.
1.2 政府主导的农业生态补偿基金制度
作为政府主导模式之一的生态补偿基金制度,成为发达国家以及发展中国家生态补偿的典型模式.如墨西哥政府为了保护森林和提高生态效益设立了森林补偿基金,每年按每公顷一定数额的标准对森林提供的生态服务予以补偿［2］；德国政府设立了复垦专项资金,对矿区的生态环境进行补偿,要求新开发矿区业主预留企业年利润的3%作为复垦专项资金,用于因开矿占用和破坏的森林、草地等面积异地恢复；美国设立了废弃矿恢复治理基金［3］；厄瓜多尔首都基多为了保持上游水土以及保护生态区,成立了流域水土保持基金；哥斯达黎加的森林生态补偿制度由国家森林基金负责执行,对符合要求的申请者签订补偿合同,通过植树提供森林生态服务的土地拥有者可以按一定标准获得生态补偿［4］.
1.3 明确的连带责任归属界定
20世纪80年代,北美的银行业内部出现了对受污染土地和环境责任的关注,如果一家银行被认定有能力影响借款人的污染行为,那么这家银行就有可能被法庭认定对环境负有赔偿责任.1976年生效的《综合环境补偿与责任法》对补偿责任归属做出了明确的界定.1986年其修订案《超级基金修正和重新授权法》的受控群体分类里的所有者类别虽然排除了贷款机构,但当发现贷款人正在经营、占有或参与污染企业的管理时,美国好几个地方法院都废除了这种排除.在判例中,《综合环境补偿与责任法》不能因金融机构缺少尽职调查而对其豁免.
20世纪90年代中期,在英国的判例中,只有贷款人履行了止赎权并成为污染地的所有者,贷款人才对土地修复负有直接责任.1991年建立的金融部门工作组,开始着手解决英国的土地污染问题.在《环境保护法》附加条款中,类似提供金融资助和保险这些活动都被免除了责任.
1.4 阶段性的环境金融资助
欧盟国家执行和发展环境政策实现项目价值的重要金融支持主要是通过环境金融工具（The Financial Instrument for the Environment,LIFE）,在欧盟森林资源的保育和修复过程中起到重要作用［5］.LIFE发展的第一阶段是保护栖息地和自然资源、提升可持续发展和环境质量.第二阶段主要通过科技手段为不同环境政策实施清除障碍.第三阶段投入了大量资金用以资助森林等自然资源的保育修复项目.阶段性的环境金融资助,有助于更好地落实和贯彻森林保护政策,同时通过剖析某一阶段或者不同阶段过渡中显露的问题来探索更长效的补偿机制.
1.5 银行模式的制度创新
1956年美国政府依据美国《农业法》制订了“土壤银行计划”,通过“存入”土壤银行的方式,引导农场主短期或长期退耕一部分土地,从而达到减少农产品产量和保护水土资源的目的.“土壤银行计划”对按照此计划退耕土地的农场主给予支持的同时,还对其农产品论文范文进行补贴［6］.1983年美国政府开始实行“湿地补偿银行”制度,这种银行模式的制度创新对实现湿地资源的合理配置和生态补偿效益起到了积极的作用.通过信贷方式将已经培育好的湿地出售给那些预期可能造成湿地损失的开发者,同时为成功建立的湿地提供一笔异地补偿存款.1995年,为了减缓湿地面积减少的速度,美国政府批准开办了缓解银行［7］,其主办者通过购买广阔地域来构建缓解银行,以英亩（1英亩≈0.405hm2）数为基础来确定存款和贷款,其运作模式类似传统银行,其目的一是恢复、提高或保护现有湿地,二是新建湿地,开发商可以购买湿地的“信用”存款,来补偿项目发展造成的任何损失［8］.
1.6 金融业的服务和产品创新
芝加哥海滨银行创立的第一个保护开发银行——海滨太平洋,其目标是将社会发展和对生态系统的修复结合起来,该银行引入了“生态存款”,以使“生态存款人”可以为美国太平洋北部的森林保护提供融资.孟加拉国的格莱珉银行在提供微型信贷业务的同时,告知借款人在农业生产中使用化肥和杀虫剂的不良影响,并鼓励他们建立更加有利于环境的农业模式.英国合作银行的绿色抵押贷款将信贷价值和环境友好型投资结合起来,每年对关注气候公司拨款.关注气候公司是一家为碳补偿行动,如重新造林、可再生能源和能源效率而融资的公司.该银行的第一个项目是乌干达的基巴莱森林计划.
2.国外农业生态补偿金融支持的特征
2.1 政府主导与市场调节相结合
在国外的农业生态补偿体系中,市场机制与作为补偿主要购买方的政府相互影响互为补充,政府干预弥补了市场机制存在的缺陷,市场调节又降低了政府干预的局限性.如日本的制度贷款与担保、墨西哥的补偿基金、德国的专项基金都是以政府为主导的生态补偿方式.在生态服务付费方式中,日本政府将把环保型农户作为载体,采用贷款、税收优惠、补贴等形式来推进农业生态补偿制度.国外还通过建立专门的信托保险和相关基金这些基于市场交易的生态补偿机制金融手段,以达到促进生态补偿机制发展,维护生态系统平衡和提高环境质量的目的.欧盟在基金和信贷方面的支持有效引导了生态农业经营主体的自发性投资.美国农业生态补偿体系以政府为主导,市场调节为辅助,论文范文政府投入资金的同时也鼓励农民自己参与市场运作,按照论文范文ART原则（即目标管理,S为Specific明确性、M为Measurable衡量性、A为Attainable可实现性、R为Relevant相关性、T为Timebased时限性）实现最优补偿.可见,政府的支持和市场的调节两种方式相互依存、相互补充,共同作用于农业生态补偿目标的实现.
2.2 投融资渠道多元化
投融资渠道是生态补偿目标实现与否的关键,国外的生态补偿投融资渠道逐渐多元化.如哥斯达黎加的《森林法》为国家森林基金规定了多样化的资金来源,如国家投入资金、与私有企业签订的协议、项目和市场工具（来自世界银行、德国银行等国际国内组织的贷款和捐赠、国际债务交换、金融市场工具等）［9］.法国政府在投资领域采取积极的引导策略,吸引不同渠道、种类的资金共同服务生态农业,融资准入门槛较低,标准较宽松,准许和鼓励不同性质的金融机构参与［1］,这在很大程度上满足了法国生态农业的资金需求,使在法国起步较晚的生态农业得以快速发展.美国庞大的农业信贷系统和健全的金融机构体系为农业生态补偿资金提供了稳定的来源和宽泛的渠道［1］.由此可见,多元化的投融资渠道是保证农业生态补偿有效运行的重要条件.
2.3 法律法规体系健全
完善的法律法规体系是农业生态补偿有效实施的重要保证,国外对生态补偿都有比较完善的法律法规,针对生态农业的补偿标准、补偿主体、补偿对象、信息服务等纷纭复杂的工作建立了统一的法律规范,如美国《农业法》《农业援助法》等大量农业生态补偿方面的成文法律,形成了较为成熟的法律体系.日本的《食物、农业、农村基本法》《农业污染防治法》《可持续农业法》等法律都对农业生态补偿制度有明确的量化规定,这都使生态补偿的金融手段、融资方式有了可靠且具有强制力的法律依据,为生态补偿机制建设提供了有力支持.德国构建了《种子法》《自然资源保护法》《物种保护法》《土地资源保护法》《植物保护法》和《水资源管理条例》等较为健全的法律法规体系,并公布了种植业与养殖业的生态农业管理规定,同时,德国的《有机农业法案》对有机农业采取了更严格的标准和规定［10］.可见,农业生态补偿的有效开展是以健全的法律法规体系为支撑的.
2.4 农业生态补偿金融体系层次清晰,职能明确
层次分明、结构合理和职能明确的农业生态补偿金融体系,能够有效协调了各个组成部分的关系,是农业生态补偿机制金融支持的基础.由基层农村金融组织、商业银行以及全国性调控机构共同组建的金融体系,是国外发展生态农业的主要依托［1］.如日本的农业金融组织体系由农村互助合作金融和政府政策性金融两部分构成,政策性金融负责把政府的农业金融政策和目标具体化,而具体的业务由民间的合作金融组织开展［11］.这样层次清晰、主次分明和职能明确的农业金融体系,不仅最大限度地满足了发展生态农业的资金需求,还为农业的发展提供了有力的保障.
3.中国农业生态金融补偿现状及问题
3.1 中国农业生态金融补偿现状
（1）农业生态补偿资金过度依赖政府财政.1999年中国开始试行退耕还林工程,开启了农业生态补偿历程.由于农业生态补偿涉及主体众多,所需资金巨大,加上农业自身的弱质性和缺乏有效的利益诱导机制,与国外相比,中国农业生态补偿过度依赖政府财政,资金大都来源于论文范文和地方财政预算,政府投入资金的交易成本低,运行成本高,农业生态补偿能力有限,导致农业生态补偿机制缺乏活力和持续性.
（2）“绿色金融”政策框架建立.近些年,中国对农业生态金融补偿进行了有益的探索.2007年以来,中国环保总局（现为国家环境保护部）同中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会,相继出台以绿色信贷、绿色证券、绿色保险为主要内容的绿色金融政策框架.绿色信贷、绿色证券、绿色保险、环境基金等创新型金融产品不断涌现,从发展现状看,绿色保险、绿色证券和环境基金在中国目前仍处于探索和起步阶段,绿色金融仍是以信贷为主,直接融资比重小.
2015年4月,《农业部关于打好农业面源污染防治攻坚战的实施意见》明确提出,探索建立农业生态补偿机制,推动落实金融、税收等扶持政策,完善投融资体制,拓宽市场准入,鼓励和吸引社会资本参与,引导各类农业经营主体、社会化服务组织和企业等参与农业面源污染防治工作.2015年12月,国家发展和改革委员会出台了《绿色债券发行指引》,明确对污染防治项目、生态农林业项目等12个具体领域进行重点支持.
（3）环境金融工具呈现多样化.金融和生态环境保护融合的广度和深度不断拓展.随着绿色金融业务交流,中国绿色金融产品和服务创新步伐不断加快.2011年由北京、天津、上海、重庆、湖北、广东和深圳等7省市开展碳排放权交易试点工作.截至2015年3月,7个碳排放权交易试点省市累计成交量约2 000万t,累计成交金额近13亿元.2014年9月,全国首个碳排放权质押贷款在湖北落地.2015年3月,浦发银行也正式推出“碳排放权抵押”创新融资产品.2014年12月,嘉碳开元平衡基金与嘉碳开元投资基金成立,成为国内首次公开亮相的两只私募碳基金.2015年6月中信证券股份有限公司、北京京能源创碳资产管理有限公司、北京环境交易所正式签署了国内首笔碳排放权场外掉期合约,交易量为1万t.
生态补偿机制:洞庭湖生态经济区：试点湿地生态补偿[湖南新闻联播]
3.2 中国农业生态金融补偿存在的问题
随着实践的不断深入,金融对农业生态补偿的支持作用日益显著,但同时其所面临的问题也逐渐暴露出来.第一,农村金融体系是农业生态补偿资金的重要来源,然而中国农村金融体系尚不完善,金融抑制现象突出,资金外流情况严重,农业生态补偿资金供给不足.第二,现阶段中国处于农业生态补偿的起步和探索期,缺乏有效的激励和诱导机制,使金融机构的积极性不高.另外,由于缺少对金融机构社会责任的详细规定,金融机构对于所要承担的环境保护和治理的责任认识并不清晰.第三,中国环境金融处于初级阶段,配套制度不健全,欠缺良好的政策和市场环境,政策实施不到位、市场化程度低,难以充分发挥金融对农业生态环境保护的支持作用.第四,法律制度缺位.中国在农业生态补偿方面的法律法规大都散见于《农业法》《环境保护法》等相关法律之中,缺乏具有针对性、系统性的法律法规,使农业生态补偿机制的融资方式、金融手段运用等方面缺少有序管理和有力支撑.
4.国外农业生态补偿金融支持对中国的启示
国外在农业生态补偿政策制定和实践探索方面走在世界前列,在金融机制的运用方面积累了许多宝贵的经验与教训,对中国建设农业生态补偿金融支持体系具有重要的指导作用.
4.1 加大政策性金融机构参与农业生态补偿的力度
在新常态经济环境下,应当加大政策性金融机构参与农业生态补偿的力度.借鉴日本政策性金融公库在农业生态环境改善中的做法,充分发挥中国政策性金融在农业生态环境改善中的重要作用.国家开发银行必须加大农业生态环境基础设施建设补偿的力度,中国农业发展银行需要调整职能定位,增加农业生态补偿的业务范围和资金来源,巩固和发展生态补偿项目试点成果,进一步完善农业生态环境补偿的治理结构和运行机制,切实服务和支持“三农”工作,推动农业生态金融补偿机制的持续发展.
4.2 鼓励商业性金融机构创新农业生态补偿金融工具和服务
鼓励商业性金融机构积极创新,助力农业生态补偿机制的健康持续发展.一是创新金融产品,根据农业生态补偿项目调整贷款利率、期限,合理适度增加贷款资金投入,满足农村生态补偿需求.二是创新金融工具,构筑高效、多元的融资组合.如借鉴荷兰经验,对银行直接投入到农业开发项目的贷款,可以采取贴息的办法,也可以设立类似绿色投资基金投入到农业开发项目中,对储户利息收入免征个人所得税.三是建立健全农业生态补偿金融支持激励机制,充分发挥生态补偿参与者的自主能动性.可以借鉴欧盟和美国的做法鼓励民间资本进入金融领域支持生态补偿,如探索公私合营模式（PPP模式）参与农业面源污染防治工作,或“政银保”合作融资模式,建立企业和个人自愿参加、保险公司提供贷款保证信用险、银行提供贷款、财政提供保险补贴或风险补偿的农业生态合作融资模式.
4.3 强化金融机构社会责任意识,发展绿色金融
宣传和推广绿色金融理念,不断提升金融机构、企业和社会大众的环境保护意识和社会责任意识,可以为绿色金融的发展创造良好外部环境.绿色金融为保护环境和符合国家可持续发展战略的项目提供资金支持,是金融业与生态环境的有机结合.绿色金融在减少环境风险方面发挥了不可或缺的作用,为绿色项目的发展创造了更便捷的融资平台.加快建立完善绿色金融市场交易平台,高效整合各项绿色金融政策及服务,为金融资源与绿色产业资源有效对接提供载体,大力支持农业可持续发展,充分利用金融手段提高对破坏和污染环境的违法行为的监督管理力度,促进经济转型和结构调整［12］.
4.4 坚持环境金融市场化
面对全球气候恶化的严峻形势,低碳经济已经成为世界各国发展的共同方向,这为环境金融的发展提供了契机,环境金融产业在世界范围内日益发展壮大.农村地区在环境金融发展过程中,要牢固树立生态农业理念,大力推进市场机制与环境金融的有机融合,建立起以市场为导向的新型农业发展模式,从而促进中国农业生态环境的可持续发展.中国碳金融的发展仍处于初级阶段,其发展更多是依托清洁发展机制的金融活动,还无法充分发挥市场机制的作用.因此,构建适合中国低碳经济发展的碳金融体系,也是改善中国农业生态环境的重要措施.
4.5 加强农业生态补偿法律制度建设
由于缺乏基本的法律依据和完善的制度保障,中国农业生态补偿机制的建立和实施受到严重影响.农业生态补偿融资渠道、融资方式等方面的每一环节都需要健全法律法规的约束和监督,中国应尽早出台针对农业生态补偿的法律法规,借鉴美国、日本、德国等发达国家经验,归纳整合现有的相关条例法规,建立健全农业生态补偿法律法规体系,规范融资行为,维护市场稳定,为金融服务农业提供保障,实现生态环境保护的利益调节格局,从而真正从源头改善农业的生态环境.
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总结：本论文是一篇免费优秀的关于补偿生态论文范文资料，可用于相关论文写作参考。
生态补偿机制引用文献:
[1] 生态补偿机制和时政论文范文文献 关于生态补偿机制和时政方面论文写作资料范文2万字
[2] 林业和生态补偿机制参考文献格式范文 关于林业和生态补偿机制类论文如何写5000字
[3] 财税政策和生态补偿机制毕业论文格式范文 关于财税政策和生态补偿机制相关论文怎么写2万字
