有关人民银行协助司法查询银行账户信息的现状毕业论文写作资料-论文写作网

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人民银行查询论文范文

按照《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定：》（国务院[2004]第412号）规定?银行账户行政许可”属于人民银行确需保留的行政许可项目之一.为规范人民币银行结算账户的开立和使用,中国人民银行于2003年4月10日颁布了《人民币银行结算账户管理办法》《中国人民银行令[2003]第5号）．并建立了人民币结算账户管理系统进行账户信息的管理.人民银行作为银行结算账户的监督管理部门,在账户管理系统中收录了所辖范围内各金融机构的银行账户数据.因此,在司法实践中,司法机关到人民银行查询银行结算账户开户信息的情况越来越多.

一、协助司法查询的依据

关于司法机关到人民银行查询存款人在银行机构的账户开户情况,人民银行是否应予提供查询的争论由来已久.即使是在人民银行系统内部,此争论也很激烈.对所争论的问题无外乎两种观点,一种认为应予查询,另一种认为不予查询.

（一）不予提供查询方认为,司法机关到人民银行查询存款人的开户情况,人民银行应不予查询.其主要理由如下：

1．从法理上讲,司法机关和行政机关行为的基本准则是法无明文规定不得为之”.而司法机关向人民银行提出的查询账户开户情况的要求,目前还没有法律法规明确的规定.

2．根据中国人民银行关于贯彻落实论文范文论文范文政法委《关于司法机关冻结、扣划银行存款问题的意见》的通知（银旋1997) 94号）第3条规定：“根据《人民银行法》的规定,中国人民银行及其分支机构不*金融机构对企事业单位所开展的业务.因此,对司法机关向人民银行查询有关企事业单位存款情况的,人民银行应做好耐心细致的解释工作,并协调有关金融机构积极配合司法机关的执行活动.”

（二）应予查询方认为,司法机关到人民银行查询存款人在银行机构的开户情况,人民银行应予查询.其主要理由如下：

1．我国《民事诉讼法》第六十五条规定！人民法院有权向有关单位和个人调查取证,有关单位和个人不得拒绝.”

2．我国刑事诉讼法》第四十五条?人民法院、人民检察院和论文范文机关有权向有关单位和个人收集、调取证据.有关单位和个人应当如实提供证据.对于涉及国家秘密的证据,应当保密.凡是伪造证据、隐匿证据或者毁灭证据的,无论属于何方,必须受法律追究.”

为解决人民银行协助司法查询法律依据不足的现状,最高人民银行法院与中国人民银行联合下发《关于人民银行法院查询和人民银行协助查询被执行人人民币银行结算账户开户银行名称的联合通知>,X法[2010] 27号,以下简称《联合通知》）,人民银行可以集中批量查询被执行人人民币银行结算账户开户银行名称工作.

以上可以看出《联合通知》既体现了最高人民银行法院整合执行力量、节约司法资源的初衷,又达到了人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》对人民币银行结算账户管理系统的保密要求.

二、协助司法查询存在的问题

（一）协助查询的法律依据不完善.从上述不同效力的法律依据条文可以看出,在对人民银行协助司法查询的查询权限、查询程序等方面的阐述很不一致,界限模糊.如《民事诉讼法》第六十五条规定人民法院有权向有关单位和个人调查取证,有关单位和个人不得拒绝”.但该条款对协助司法查询的主体规定过于原则性、概括性,操作性不强.且在目前最低级别为部门规章以上的法律文件中,关于人民银行是否有协助司法机关查询存款人在银行机构开户情况的义务,还没有明确的规定.

（二）协助司法查询程序不规范《联合通知》第三条规定：人民法院查询被执行人结算账户开户银行名称的,由被执行人注册地（论文范文发证机关所在地）所在省自治区、直辖市）高级人民法院另含深圳市中级人民法院）统一集中批量*.”第四条规定：“高级人民法院另含深圳市中级人民法院）审核汇总有关查询申请后,应当就协助查询被执行人名称姓名、论文范文号码）、注册地（论文范文发证机关所在地）、执行法院、执行案号等事项填写《协助查询书》,加盖高级人民法院另含深圳市中级人民法院）公章后于每周一上午（节假日顺延）安排专人向所在地人民银行上述机构送交《协助查询书》（并附协助查询书的电子版光盘）.”目前,个别法院未能按照联合通知》的要求,向被执行人注册地高级人民法院提供准确的账户信息查询申请.如查询人名称的不准确,工商注册地址不准确等,甚至个别法院不履行集中查询的必要手续,直接前往人民银行要求查询.甚至在遭到拒绝后,对人民银行的工作人员采取强制措施,严重违反了《联合通知》的精神.

（三）协助查询认识有偏差.《联合通知、》第五条规定：人民银行上述机构接到高级人民法院另含深圳市中级人民法院）送达的《协助查询书》后,应当核查《协助查询书》的要素是否完备.经核查无误后,在5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统查询被执行人的银行结算账户开户行名称,根据查询结果如实填写《协助查询答复书》.并加盖人民银行公章或协助查询专用章.经核查《协助查询书》要素不完备的,人民银行上述机构不予查询,并及时通知相关人民法院.”虽然各高级人民法院在提出协助查询时,已经对各要素进行了审查,但《联合通知》的程序要求人民银行对《协助查询书》需要再次核查.加之个别法院工作人员责任心不强,工作拖沓,手续履行不严密,人民银行工作人员有必要进行再次审核.因此．在实际工作中,从基层法院提出查询,至人民银行反馈查询结果,需要一定时日,使得个别法院工作人员认为协助查询手续要求繁琐,对协助查询的时限容易产生偏差.

三、协助司法查询的有关思考

（一）加快协助司法查询工作的立法.在现阶段,法律只是明确了人民法院有司法查询的权利,而关于人民银行是否有协助司法机关查询存款人在银行机构开户情况的义务,如何履行义务都未进行明确.因此,加快立法进程,尽早在法律层面解决人民银行协助司法查询的权利和义务等.

（二）转变协助司法查询认识上的观念.在现阶段协助司法查询立法不完善的情况下,依据最高人民银行法院与中国人民银行联合下发的《联合通知》规定,人民银行可以集中批量查询被执行人人民币银行结算账户开户银行名称工作.虽然《联合通知》的法律效力有限,无法清晰界定人民银行协助司法查询的法定责任和义务,但《联合通知》对基层法院和人民银行仍有行政约束效力.因此,转变执法者的认识上的局限,成为协助司法查询工作的当务之急.

（三）进一步完善协助司法查询的操作方式.改革和完善现行人民银行协助司法查询工作的制度和模式,运用信息化方式将是今后进行协助司法查询的必然趋势.同时,在此基础上,可探索与工商、税务、房屋登记等部门进行信息共享.为此,应进一步严密协助司法查询手续,完善协助司法查询的操作方式,保障协助查询各有关方的合法权益.