《证券公司债券投资风险管理》
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[摘 要]文章对加强证券公司债券投资风险管理的意义进行阐述,从风险意识薄弱、管理體系缺失、监督管理不强三个方面,对证券公司债券投资风险管理存在的问题进行解析,提出加强证券公司债券投资风险管理的有效对策.
[关键词]证券公司;债券投资;风险管理
[DOI]1013939/jcnkizgsc202009071随着我国社会经济的快速发展,金融债券市场迎来了重要发展阶段,结合我国当前债券市场发展情况可知,市场整体发展比较完善和成熟.债券是一种具备良好收益稳定性以及流动性的投资形式,不过在投资过程中存在很多风险,例如在投资中会经常面临变动、通货膨胀等各种风险.所以,对证券公司来说,要想在工作期间获得良好的投资效益,就需要对风险进行合理化分析,同时需要对风险进行综合管理和控制,进而可以降低投资过程中存在的风险.现时期,证券公司债券投资风险管理过程中依旧存在很多问题和不足,因此要对风险高度重视,做好债券投资风险管理工作,减少投资风险出现,给我国证券公司稳定发展保驾护航.
1加强证券公司债券投资风险管理的意义
结合当前我国证券市场发展情况得知,债券投资自身具备良好发展前景.债券是一种投资工具,自身具备收益平稳、流动性强等特性,但是也会面临各种风险.例如,政策变动风险、信誉风险等.为了保证证券市场稳定发展,在债券投资过程中,证券公司需要加大债券投资风险管理力度,结合实际情况,科学制定投资策略,实现对投资风险科学管理,将各种风险把控在合理范畴内,防止不必要风险出现,降低给证券公司带来的影响,让证券公司获取理想收益的同时,实现长期稳定发展.
2证券公司债券投资风险管理存在的问题
21风险意识薄弱
从当前情况来说,我国部分证券公司相关人员对投资风险管理意识不高,风险管理工作不深入.证券公司在投资来源和投资方式上比较单一,筹资活动缺少创新性,再加上没有构建完善的风险管理体系,导致证券公司债券投资风险管理不到位,引发各种风险.另外,公司基层人员不具备较强的风险管理意识,对债券投资风险认识不全面,在出现风险的情况下,无法及时采取相关措施,让公司遭受严重的经济损失,影响公司发展.最几年,券商的固定收益类业务出现多起风险事件,国海证券的“萝卜章”事件,导致整个债券自营同业出现信任危机;网信证券2018年债券自营业务出现巨亏30亿元的情况,导致公司净资本直接降为负30亿元.
22管理体系缺失
当前我国社会主义市场经济不断发展,证券市场也朝着市场化方向进展,不过由于债券市场发展时间较短,导致在投资过程中缺少有效的基础制度支撑,导致债券投资过程中出现各种风险和问题,从而使得债券投资风险管理工作无法有效落实.同时,我国处于社会主义市场经济发展的初级阶段,国家对国民经济的宏观调控力度较强,从而导致证券市场机制作用的发挥受到一定限制,不过政府可通过宏观调控实现基本的责任和义务,此种市场调节方式在一定程度上会强化风险管理效果.在债券市场发展中,一般应基于投资资金需求进行融资工作,还要进行一些流通性较低的投资安排,长时间则可能会出现短融长投的情况,进而使得债券市场在一定时期出现大幅度高频率波动,使得债券投资风险管理工作中出现各种不必要的风险和麻烦.与此同时,部分证券公司由于缺乏风险管理认识,没有科学构建风险防范和管理体系,在实施投资活动时,缺少对投资项目全面考察和管理,随着市场环境变化,造成投资失败,影响证券公司平稳运营.
23监督管理不力
现阶段,我国大部分证券公司在运营发展过程中,过于注重效益获取,忽略投资管理,并且也没有科学构建风险管理体系,内部监督管理工作落实不到位,给风险出现营造了条件.从我国立法的实际情况上分析,监管投资风险相关的法律法规机制比较短缺,所以,债券投资实际工作中必定存在各种问题和不足,投资比例并未结合法律法规进行阐述,进而使得投资过程变得隐蔽,难以被外界获取,影响了风险管控的实际操作性.并且,债券投资在实际工作中,监督机构应该全面透明的对相关机构的投资工作进行监督,可实际上并未对真实投资组合进行合理监督和分析,从而使得债券投资管理工作缺少有效的约束和管理,极易产生投资风险.
3加强证券公司债券投资风险管理的有效对策
31强化风险管理意识
投资风险往往以客观形式出现,产生于各个投资环节中.因此,证券公司在债券投资管理过程中,需要强化风险管理意识,结合实际情况,建立完善的投资风险管理体系,让所有职工都能结合实际需求,实现风险管理,减少投资风险出现.证券公司领导人员需要树立良好风险管理意识,并自主参与到风险管理活动中.与此同时,公司需要定期开展风险培训工作,让每个职工都能认识到投资风险管理的必要性,严格按照风险管理要求,落实投资风险管理工作,实现对投资风险的科学控制.管理工作人员需要掌握风险管理的专业技能和经验,根据公司风险管理要求,安排专业审计人员追踪管理,及时找出存在的潜在问题并处理,提升证券公司债券投资风险管理水平.
32完善风险管理体系
为了提升债券投资项目财务管理水平,需要构建完善的内部控制管理体系.只有在专业体系的引导下,才能实现对债券投资项目科学监管,防止投资风险出现.随着市场经济迅速发展,金融债券工作要顺应市场发展,减少不必要风险出现,需要科学创建良好的债券投资风险管理环境,建设完善的管理体系,转变内部人员管理思想,让投资风险管理工作得以顺利落实,将投资风险控制在合理范畴内,扩充公司整体收益,促进证券公司健康发展.并且,我国的债券市场一定要树立长远发展思想和观念,立足自身实际情况,将目光放在长远目标上,提倡经济发展形势和世界经济发展充分接轨,不但可以减少投资风险,而且可以无限提升投资风险预防效果,便于改善国内市场发展情况.此外,还要结合实际情况对交易机制进行完善,降低市场债券投资风险管理成本,降低市场波动,强化债券投资风险管理效果.在证券公司内部管理中,还要建设完善的管理体系,并将其落实到具体工作,加强对投资活动监管,及时找出存在问题并处理,减少投资风险,保证公司投资安全.
33加强投资风险监管
加强证券公司投资风险监管,可以保证债券投资工作顺利进行,让证券公司获取理想效益的同时,减少债券投资风险出现,促进公司长效发展.首先,我国政府要结合实际情况颁布相关法律法规,例如《基金法》等,监管部门加强内部管理,严格按照国家法律要求进行监管控制,提升证券管理可行性和规范性,根据各项法律要求,让监管部门顺利落实自身工作职责,在公司内进行周期性控制和管理工作,在整个过程中一旦发现存在违法现象就要及时处理和惩治.其次,证券公司还要充分发挥自身的监管作用.根据监管要求,制定监管体系,明确管理职责,让每个人员都能给予风险监管工作高度重视,从各个环节入手,对风险进行评估和分析,强化证券公司风险抵御能力,增强公司综合实力,引导证券公司健康发展.
4结论
总而言之,基于证券公司实际情况对债券投资风险进行合理管理,使得债券投资风险管理能够朝着良好方向发展,使得投资工作更加稳定和安全,可以为证券公司赢取更多经济效益.以证券公司实际情况进行分析,在风险管理过程中依旧存在很多问题和不足,不过,在实际工作期间,一定要结合证券公司具体情况具体分析,结合各种管理机制、监督机制和市场结构等方面综合考虑.对证券公司中存在的问题进行深入分析,提出具体对策并及时执行,从根本上推动证券公司的平稳发展和运行.
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