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离岸金融,对于积极打造对外开放高地的宁夏,如同一座桥梁,打开了宁夏跨境贸易结算的新通道,未来,浦发银行银川离岸业务创新中心将为宁夏企业更好地开展跨境贸易业务以及“走出去”的战略提供服务
提起宁夏内陆开放型经济实验区,说它是我国对外开放战略布局中,继沿海、沿边开放之后,加快内陆开放的又一重大举措丝毫不为过.而作为实验区建设最重要的参与方式之一,金融创新尤其是银行将如何参与和运行内陆开放型经济实验区业务,一直是同行和外界最为关注的方向.
2014年11月18日,浦发银行银川离岸业务创新中心在银川成立,自治区副主席王和山参加了揭牌仪式.据了解,该中心是浦发银行在全国设立的第5家总部级离岸业务创新中心,同时也是浦发在西北地区设立的第一家总部级离岸金融业务机构,作为宁夏唯一一个总部级离岸业务机构,中心将通过境外贸易本土化、互联互通国内外两个市场,为宁夏企业在境外融资、跨境资金管理等方面提供综合金融服务,极大地增加便利、简化程序、缩减成本.
千里之行 离岸起步
一直以来,离岸金融市场以其特有的低贷款利息率、高存款利息率和极低交易成本的特点,吸引了国际资本的大量汇集,并逐步与在岸金融业务融合,为货币发行国经济贸易的发展提供了重要支持.目前,全球约有一半的金融交易发生在离岸金融市场.那么,究竟什么是离岸银行服务呢?
所谓离岸业务是金融服务的一种创新.不同于普惠金融,离岸业务是一种非本土非居民间的金融交易行为,指在中国内地为中国境外注册的公司和非居民个人客户提供存款、贷款、结算等境外银行服务.简而言之,就是利用离岸银行这一特殊的金融服务平台,为“走出去”“引进来”中资企业提供跨境综合金融服务.
近几年,随着中国经济与世界的接轨,离岸金融作为一种重要的金融服务形式,开始被国内越来越多地区重视、“引进”,并逐渐成为地方发展开放型经济和地方企业“走出去”的重要金融支持.
一些银行看到利好,纷纷开展起了离岸业务.国家开发银行及其他政策性银行也不甘寂寞,为“走出去”企业提供融资支撑绞尽脑汁.比如,由国内中资银行的海外分支机构为当地的中国“走出去”企业提供延伸融资服务.然而,由于受制于政策和海外分支机构数量,国开行及其他政策性银行对“走出去”企业服务覆盖相对有限,难以满足“走出去”企业的巨大缺口.
相比之下,浦发银行离岸银行服务优势就非常明显了.它不仅具有本地化海外金融服务的特殊平台优势,顺畅地连接了国内外两个市场,通过离在岸联动方式灵活的将企业现有资金或授信资源有效转化成对其跨境贷款融资的支持,还可以根据企业建立跨境投资平台项下的各类融资授信需要,提供短期流动资金贷款、中长期贷款、项目贷款和银团贷款等离岸融资服务,灵活满足中小企业、民营企业跨境投融资需要.可谓是现阶段众多“走出去”企业打造境外多元化投融资平台的较佳选择.
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2002离岸业务经营许可获监管部门批准后,浦发银行充分利用离岸银行平台打造涵盖境内外客群的跨境金融服务体系,跟随境内优质企业走出去发展的脚步,将金融服务延伸到海外.14年来,确立了通过离岸银行业务重点服务“走出去”企业的客户经营目标,推动离岸业务实现了“从无到有、从小到大、从简到优”的跨越式发展.
布局西北 助力宁夏
作为目前国内为数不多获得监管机构正式批准经营离岸业务的境内金融机构之一,其实早在国家提出“走出去”发展战略并积极推动优质企业走出国门的时候,浦发银行就已经捕捉到企业在走出去发展过程中存在的跨境金融服务需求.2013年开始,浦发银行总行先后在厦门、南宁、天津、大连设立4家离岸业务创新中心.所选之地,都是对外贸易自由程度高、经济发展潜力大、区位优势明显的“风水宝地”.
而作为第五站的银川,与上述条件还有些差距,初想难免让人有些疑惑.这里,深处西北内陆,既不沿边,也不靠海.但仔细想来,则会感叹于浦发银行精准的市场嗅觉.
近几年,依托着内陆开放型经济实验区和“中阿博览会”两大平台,这个西部重要节点城市一跃成为国家向西开放、像阿拉伯世界开放的桥头堡,区域中心优势日益明显.与此同时,宁夏企业“走出去”步伐也显著提速,很多宁夏企业紧跟政策红利,实施了自足自贸、布局海外的战略,海外公司多元化的资产配置和资金管理需求随之而来.但缺少境内外一体化金融服务以及优质融资服务和高端金融产品等,一直是宁夏内涵式发展的短板,经济外向型发展的瓶颈.
正是看到了完善加快宁夏区域性金融中心功能对离岸金融中心的迫切需要,银川离岸业务创新中心应运而生.
宁夏回族自治区副主席王和山在出席浦发银行银川离岸业务创新中心揭牌仪式上表示：该中心的成立为宁夏开展离岸金融、跨境贸易结算开辟了新的通道,必将有力地推动宁夏内陆开放型经济试验区和“丝绸之路经济带”战略支点的建设.他希望浦发银行以此为契机,不断推出创新型产品,持续提升服务能级,加强合作交流,开展多领域的务实合作,共同开创紧密协作、共赢发展的新局面.
浦发银行副行长商洪波也表示：浦发银行银川离岸业务创新中心的设立,对推动深化中阿经贸交流、投资合作和友好往来,推进宁夏离岸金融市场发展具有重要意义.离岸创新中心设立以后,可通过国际资金市场,以较低论文范文融入离岸资金,大幅缩减企业资金成本,对引出外部资金,解决宁夏本地资金不足问题开辟了新的通道,加快宁夏对外开放,活跃宁夏金融市场,推动金融机构创新服务具有积极作用.
浦发银行银川离岸业务的开展,在打通国际融资渠道,为地方经济发展提供支撑的同时,通过引领和示范作用,提高金融业的经营水平,使金融业尽快融入国际市场,将大力提升宁夏在国际市场配置资源、资金和运作能力,提升宁夏在世界经济和国际金融市场的地位和影响,树立经济开放的形象,进一步扩大与其他国家和地区的经济贸易联系.
可以说,无论是对于浦发银行,还是对于宁夏,离岸业务创新中心都有着不可低估的战略价值.
牵手企业 国际试水
目前,借着中阿博览会等国际性平台,一些企业对“试水”海外市场产生了浓厚兴趣并将海外市场列入到了各自发展的议程中来,有的甚至已经在海外市场崭露头角.但,“走出去”看上去很美,实际操作中却如“唐僧取经,九九八十一难”.其中最令人头疼的莫过于资金问题,一方面,企业“走出去”后在境外的经营运作通常需要大量资金支持,较多企业的海外平台发展刚起步,以其自身实力和信用记录通常较难满足境外银行的授信条件,而目前境内外市场相对隔离,资金尚不可自由跨境流动,使得境内母公司无法随时提供资金支持,公司运作受到影响.另一方面,国家开发银行等政策性银行提供的融资支持存在一定程度的政策限制,自治区内中资银行海外机构提供的融资服务又受限于自身的海外机构数量,很难以满足宁夏“走出去”企业的投融资需求.
在这种局面之下,创新型的离岸业务凭借其特殊的本地化海外金融服务平台,灵活满足的中小企业、民营企业跨境投融资需要,成为宁夏企业在海外最贴心的娘家人.
据浦发银行银川离岸业务创新中心工作人员介绍,自离岸业务获批以来,浦发银行通过不断开展离岸金融产品和服务创新,已推出了“离岸跨境资金管理服务”“离岸贸易结算和融资服务”“离岸贷款融资和担保服务”等一系列服务方案.与传统的境内银行业务相比,离岸银行业务在跨境资金管理方面,可同时满足“走出去”企业加强对境外成员公司外汇资金的集中管理和提高跨境资金运作效率两方面需求；在境外融资方面,可缓解“走出去”企业因境外发展历史较短、缺乏信用记录所面临的融资压力；在降低经营成本方面,“走出去”企业可利用母公司在境内人力资源和操作平台借助离岸银行服务进行境外公司的具体业务操作,以达到缩减境外公司人员压缩公司成本的目的.
这意味着今后宁夏的企业在海外设立分公司,通过浦发银行的离岸银行业务,离岸账户和在岸账户的资金汇划将可以实现实时到账,完全实现移动办公.通过离岸银行,在境内就可以*境外存贷款、结算、外汇买卖等业务.同时,宁夏区内企业还可用其在浦发银行的授信,为其境外企业担保,通过离岸平台向其境外公司提供融资支持,解决境外公司融资难的问题.比如,某国内大型企业要在海外开办一家分厂,筹建时急需资金,而该企业又一时找不到海外的融资机构,此时,就可向浦发申请离岸金融服务,由该大型企业在境内担保,由浦发在境外的机构向其发放外币贷款.
当然,对暂时没有“走出去”打算的宁夏企业来说,借助于离岸银行服务提供的境外贷款业务,资金成本相对较低.通过离、在岸联动模式,引进境外低成本资金,可以解决企业融资难、成本高等困难.
未来,浦发银行银川离岸业务创新中心还将配合宁夏回族自治区和银川市政府推进“中阿博览会”及综合保税区发展的部署,结合宁夏市场特点和客户需求,加强对宁夏地区离岸金融业务的研究和分析,加快推进离岸业务产品创新和客户服务方式创新,推动离岸金融服务方式的多样化、多元化发展.
总结：主要论述了离岸企业论文范文相关参考文献文献
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