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目录

1. 第一篇金融类论文范文参考：金融企业董事会特征与公司绩效的关系研究
2. 第二篇金融类论文样文：金融国有资产管理中的激励约束机制研究
3. 第三篇金融类论文范文模板：信贷契约的治理效应研究
4. 第四篇金融类论文范例：金融类指数的构建与货币政策非对称性效应分析
5. 第五篇金融类论文范文格式：我国国有企业产权改革最优路径研究

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第一篇金融类论文范文参考：金融企业董事会特征与公司绩效的关系研究

近年来,国际大型金融巨头正在战略性的逐渐进入国内金融市场,国内金融企业在与国外金融巨头竞争过程中已经逐步意识到,一个结构合理、客观独立和富有效率的公司董事会是不仅是获得和维持广大股东信任和投资的基础,而且也是企业完善内部管理、提升其自身经营绩效的关键所在.世界银行与IMF等有关机构组织对大量金融企业案例进行系统的分析后指出:有效、合理的董事会治理结构对该金融企业的良好发展是非常重要的.董事会承担着着解决委托*问题、制约管理层产生不当行为、确保企业股东等利益相关者的权益不受损害以及采取各种方式强化对管理层的监督与控制等多种责任（现代公司董事会制度得以产生的现实基础）,为了在日趋复杂的竞争环境中保持竞争优势,企业必须不断创新并完善其相关治理机制,以满足新的市场需求,无论是发展中国家还是发达国家,都把完善公司治理看作是提升企业绩效,增强其自身核心竞争力的必要手段.基于上述原因,WalterJ.salmon等著名的管理学家甚至得出“伟大的董事会是伟大的企业得以出现的前提”的结论.本文对该问题的研究具体如下：

在本文的开始（引言部分）,笔者首先分析了本文的研究背景和研究意义；其次,给出了本文的基本思路与研究方法；再次,介绍了本文的研究内容和基本框架；在第一部分的最后笔者提出了本文几点可能的创新,具体如下：笔者以2008-2010年在沪深两市上市的金融类企业为研究对象,有效填补了国内外对于金融类上市企业董事会治理系统研究的空白,且通过与其他行业内企业董事会特征数据的横向比较,得到了金融企业董事会特征的差异性与研究的必要性；对金融企业的董事会特征均值与其他行业（包括钢铁行业、汽车业、有色金属行业、石化业和物流业）董事会相关特征均值进行了对比分析,指出与其他行业相比,我国金融企业较为明显的表现出了董事会规模偏大、董事会成员报酬过高、董事长变更程度较低以及董事年龄偏大等特征；在实证研究中,笔者在综合评价我国金融企业绩效的基础上,系统分析了董事会相关特征与不同的企业绩效指标之间的关系,摒弃了以往的以ROE或托宾Q的值等单一变量作为绩效变量进行实证分析的通用做法,从不同方面分析董事会特征和企业盈利能力、竞争能力以及抗风险能力等方面的关系,从而细化研究结论.

本文的文献综述主要包括四个方面的内容,首先是关于公司治理方面的国内外文献综述,对目前已有的研究成果进行梳理和总结；其次是国内外关于公司绩效方面内容的相关研究论述,在吸收、借鉴学者们现有研究成果的基础上得出可以全面衡量金融企业绩效的指标体系.再次是国内外关于董事会特征和公司绩效关系的文献综述,对当前已有研究成果进行分析和归纳,以期为后续的实证分析奠定基础；最后是总结关于金融企业董事会特征和公司绩效关系的已有研究成果,通过对这些现有成果的仔细梳理和分析,以期能够发*融行业有别于其他行业的特殊性问题,并提出针对性的解决方案和建议.

在系统的梳理总结现有文献的基础上,本文对金融企业董事会特征与公司绩效的关系进行了理论分析,主要包括四个方面的内容,首先,对本研究中公司绩效、董事会特征等相关概念加以界定,并在上一章文献综述研究的基础上构建了公司绩效评价指标体系和董事会特征指标体系；其次,梳理和总结了董事会特征和公司绩效之间关系的理论基础,包括现代管家理论、现代组织理论、*成本理论、内部人控制理论和资源依赖理论等,进而指出董事会治理的必要性和不可或缺性；在本章的最后,笔者详细分析了董事会特征影响企业绩效的机理与具体表现,为本文的后续相关实证研究和政策建议奠定了坚实的理论基础.

我国金融企业董事会相关特征的描述性统计分析部分包括四个方面的主要内容,首先,根据前文对国内外研究成果的梳理和总结,并考虑到数据的可得性等问题,对后续实证研究中需要用到的变量进行了选择、界定和归类；其次,利用SPSS17.0软件对这些变量进行了信度和效度检验；再次,确定了本文的研究对象和数据来源（笔者利用2008-2010年在深圳证券交易所和上海证券交易所上市的40家金融企业为样本来进行后续的实证分析）；最后,对董事会规模、两职合一、董事会成员薪酬、董事会成员学历和独立董事比例等董事会特征变量进行了描述性统计,并做出了相关分析和推断.

在前文研究的基础上,笔者利用主成分分析法对我国金融企业绩效进行了相关分析和评价,主要包括四个方面的内容,首先,为了确保本文后续实证分析的客观性和有效性,笔者给出了我国金融绩效评价体系构建的原则（全面性原则、代表性原则和数据可操作性与一致性原则）；其次,在上述原则的指导下,对我国金融企业绩效评价变量进行了选择和分析；再次,简要介绍了主成分分析方法的基本原理和相关约束条件；最后,利用主成分分析方法对我国金融企业绩效进行了实证分析,通过该方法提炼出3个主成分,分别命名为盈利能力因子、竞争能力因子和抗风险能力因子,并将其作为替代金融企业绩效的被解释变量,为本文后续研究的进一步分析提供了变量支持.

本文的核心章节（实证分析内容）主包括以下内容：首先,在遵循公司董事会治理问题研究的一般分析范式,结合金融类企业的行业特征,并简要分析金融企业董事会治理特征与其企业绩效之间的关系的基础上,通过前文对国内外学者相关研究成果总结和梳理、对金融企业董事会特征描述性统计分析以及对我国金融企业绩效变量评价指标体系的整合（把金融企业绩效分为三个维度,分别是盈利能力因子、竞争能力因子和抗风险能力因子）,笔者给出了本文的相关研究假设；其次,介绍了本章的研究设计情况,包括变量说明、样本选择和数据来源等.再次,在第四章确定了我国金融企业董事会特征的描述变量和在上一章已经计算出的反应我国金融企业绩效的被解释变量的基础上,以企业盈利能力得分、抗风险能力得分和竞争能力得分为因变量,并以董事会相关特征为自变量,构建了我国金融企业董事会特征和公司绩效关系研究的数学模型并得到了相关分析结果；最后,对分析结果进行实证检验,并对最终结果进行总结和分析,并得到了我国金融企业董事会特征和公司绩效之间关系的相关结论.

在本文的最后,笔者给出了想干研究结论与建议,首先,笔者给出了本文的研究结论,一是建立了反应我国金融企业董事会特征的相关指标体系,二是对金融类企业上市公司的绩效进行了综合评价与整合,三是系统分析了金融类企业董事会特征和其绩效之间的关系.其次,在系统的归纳和总结相关结论的基础上,本文提出了适当提高金融企业独立董事比例、确定合理的董事会规模、设置并充分发挥各专业委员会的作用、提高董事会成员的激励水平（包括薪酬激励和股权激励）、总经理和董事长的两职适度分离设置、优化董事会会议次数和频率、提高董事会成员的素质等若干政策建议,为金融类企业董事会建设提供了思路和借鉴.

第二篇金融类论文样文：金融国有资产管理中的激励约束机制研究

在我国,无论是从资产总量、控制机构规模,还是从对国民经济的影响来看,金融国有资产都在国民经济体系中占据着举足轻重的位置.金融国有资产是国家所有的资产.受到国家所有者非人格化特征影响,金融国有资产只有分离所有权和经营权,采用委托*形式,才能实现市场化经营.这就不可避免地产生了委托*矛盾.而随着经济的发展,一系列深层次的委托*矛盾正逐步累积并激化.如何设计科学合理的激励约束机制,激励与约束金融国有资产*人努力提高金融国有资产的运营效率,完成金融国有资产的委托任务,解决这些委托*矛盾,成为了目前金融国有资产管理中亟待解决的关键问题之一.本文在金融国有资产管理的框架下,针对金融国有资产管理中的激励约束机制展开了深入系统的研究,研究主要从明确金融国有资产的委托任务,确立其激励约束目标：分析我国金融国有资产的特征,寻找金融国有资产管理中激励约束机制的特点,选择合理的激励约束措施等方面展开,并在此基础上提出了完善我国金融国有资产管理中激励约束机制的具体建议.

论文内容共分为八章.第一章是绪论部分.这一章主要阐述了论题的研究背景、研究意义,并对论文的研究范围、研究内容和研究方法做了介绍和说明.第二章是理论基础部分,主要是对研究中涉及到的相关理论进行了系统的归纳和阐述,并在此基础上提出了论文的研究框架.第三章是对金融国有资产管理中激励约束机制的变迁进行回顾和总结,分析目前存在的问题,并探寻其根源.第四章是对国际上类似的金融类国有及国有控股企业以及私有金融企业的高管激励约束机制进行比较和分析,寻找可以借鉴之处.在上述章节的基础上,第五章分析了金融国有资产的委托任务.通过委托任务进一步明确了激励约束机制的激励约束目标和具体的衡量指标.第六章则是针对我国金融国有资产的实际情况,构建了金融国有资产的委托*模型.通过对模型的分析,得出了符合我国国情的激励约束机制的特点,并在此基础上,提出研究假设,构造回归模型,利用面板数据进行了实证检验.根据前面章节的分析论证结果,第七章提出了完善金融国有资产管理中激励约束机制的具体建议.第八章是结论和展望,主要阐述了论文的研究结论、不足之处和进一步努力的方向.

本文认为,激励约束机制作用的有效发挥是一系列要素共同作用的结果.这些相互作用的要素包括激励约束主体、激励约束客体、激励约束目标、绩效评价以及具体的激励约束措施,因此,对金融国有资产管理中激励约束机制的研究需要围绕这些要素而展开.此外,金融国有资产是特殊的,这种特殊性源于其国家所有者身份的特殊性和其所处金融行业的特殊性.因此,对金融国有资产管理中激励约束机制的研究,除了需要考虑上述五个要素,还需要考虑金融国有资产特性带来的影响.本文认为,金融国有资产委托任务的多项性是其特性之一.金融国有资产有三项委托任务,依次是金融效率、金融稳定、社会责任.为完成这三项任务,针对*人的激励约束目标就是,金融类国有及国有控股企业盈利能力和风险控制能力的提高以及社会责任的合理承担.金融国有资产的另一特性是确定性预算软约束.即,金融国有资产*人确信,在金融类国有及国有控股企业风险失控、陷入财务困境时,国家肯定会实施财政救助.基于这两大特性,本文构建了金融国有资产的委托*模型,对模型的分析表明,在金融国有资产管理中,金融国有及国有控股企业高管的激励约束机制具有明显区别于其他类型企业的设计要点.因此,囊括了这些设计要点的激励约束机制才能克服金融国有资产委托*关系带来的一系列矛盾和问题,激励与约束金融国有资产*人,为提高金融国有资产的运营效率而努力,从而促进金融国有资产的健康发展,为国民经济的持续高速增长提供助力.

第三篇金融类论文范文模板：信贷契约的治理效应研究

债务融资治理是公司治理机制不可缺少的部分,因为债务融资契约能够缓解股东和经营者的利益冲突,激励经营者努力工作.银行贷款作为主要的债务融资方式之一,不仅能够满足债务资本的需求,而且能够通过改变治理结构实现其治理作用.但我国学者指出,我国企业向银行借款主要是为了满足其自身的资金需求,并没有足够重视银行贷款应有的治理作用.财政部会计司在分析上市公司2008年财务业绩的一份报告中指出,2007年银行共向1597家非金融上市公司发放贷款3.9万亿元,但截止到2007年底,上述贷款中仍有约1.3万亿元的资金留在这些上市公司的银行账户中,因此,会计司分析了这些上市公司的业绩,认为这些上市公司拥有较高的资金流动性,并且这些上市公司可能为了获取短期收益而将所其获得的大批银行贷款投入了证券市场和房地产市场.通常,银行贷款主要被用于项目投资或营运资本需求.而将银行贷款用于股市或房地产这样的高风险投资领域,无疑是一种企业侵害银行利益的行为.那么,银行为了保障贷款的安全性,又是如何进行信贷决策的呢银行的信贷契一约为什么没有很好地约束贷款的使用状况呢基于上述现实问题,本文认为研究我国信贷契约的治理效应是一项非常重要而有意义的工作.

由于信贷契约内容的多样性和复杂性,本文将重点研究信贷契约的基本要素——贷款规模、贷款期限、贷款利率的治理效应.另外,由于信贷契约的不完备性,债务再谈判变得至关重要,因此本文还研究了债务再谈判的治理效应.本文采用规范研究与实证研究相结合的方法,沿着“理论基础→理论分析→环境分析→实证分析”的思路展开研究.除第一章“绪论”外,第二章“信贷契约治理效应的文献回顾与评述”是本文的理论基础部分,是随后展开的理论分析和实证分析的理论框架；第三章“信贷契约治理效应的理论分析”为实证研究提供理论依据；第四章“我国信贷契约治理的制度背景分析”是实证研究的铺垫,分析了影响我国信贷契约治理效应的环境因素；第五章“信贷决策影响因素的实证检验”和第六章“信息透明度与信贷契约治理效应的实证检验”构成本文的实证分析部分.这两章以信贷契约签订时点为分界点,第五章检验了信贷契约签订前信贷决策的影响因素,从而分析信贷契约具有治理效应的可能性,第六章在第五章实证检验结果的基础上进一步检验信贷契约签订后,信贷契约对经营者激励或约束的结果,即信贷契约的治理效应.第七章是“本文总结”,提出了本文的总结和政策建议.本文各章的主要内容如下：

第1章介绍了选题的意义、相关概念、研究内容、研究方法、论文的内容安排,总结了主要研究结论和本文的创新之处.

第2章以企业契约理论和信息不对称理论为理论基础,首先回顾了债务的治理作用,从而引出银行具有信息和监督优势,因此研究信贷契约的治理效应变得有意义.接着从理论和实证两个角度回顾了国内外学者对信贷契约治理的研究,评述目前信贷契约治理研究的不足之处,从而确定本文的主要研究内容.

第3章首先论述了信贷契约治理的信息基础和治理效应的实现条件.以信息不对称为出发点,分析信贷契约治理的信息基础.从债务履约机制、银行监督能力和动力、信贷契约激励和监督的可行性三个方面论述了信贷契约治理效应的实现条件.在此基础上,本章假定在具备充分的信息基础和良好的实现条件的前提下,以激励机制为理论基础,以设计最优信贷契约要素为目标,利用理论模型分析贷款规模、贷款期限和贷款利率的治理效应.研究结果显示,存在激励机制的前提下,当信贷契约满足激励相容约束和收支相抵约束时,贷款规模、贷款期限、贷款利率都能够激励经营者努力工作.此外,本章还分析了债务再谈判的治理效应,通过建立理论模型,分析了债务减免的激励作用.研究发现,债务减免在一定范围内能够激励经营者努力工作,公司的收益性与提高债务减免程度一样,有提高经营者努力水平的效果,债务减免与负债一样具有信号传递功能.因此,债务减免的信号传递功能能够激励经营者努力工作,提高公司绩效.

第4章从我国现行法律制度的完善程度、政府的干预程度两个方面来分析影响我国信贷契约治理的环境因素.研究发现,我国的制度背景并没有为信贷契约治理提供良好的基础和充分的实现条件.

第5章检验了信贷决策的影响因素,本章的研究思路是如果银行信贷决策与公司财务状况和公司治理状况存在合理的因果关系,那么信贷契约才会激励经营者为了获得贷款或获得优惠贷款而努力工作,即信贷契约才可能产生治理效应.本章以我国非金融类上市公司2004-2008年的数据为样本,利用Eviews和SPSS软件,进行多元回归分析,研究发现,贷款规模和贷款期限与公司的财务状况和公司治理状况存在较强的合理的因果关系,说明贷款规模和贷款期限存在治理作用,而且贷款规模的治理作用大于贷款期限；而贷款利率与公司的财务状况和公司治理状况表现出了较弱的合理的因果关系,几乎不能体现出贷款利率的治理作用,这是因为我国利率受政府管制所导致的.因此,信贷契约要素治理作用由大到小排列为：贷款规模>,贷款期限>,贷款利率.

第6章是在第5章实证检验结果的基础上所进行的进一步研究,检验了信贷契约的治理效应和信息透明度对信贷契约的治理效应的影响.通过多元回归分析研究发现,信贷契约中的贷款规模、长期贷款和短期贷款都没有体现出治理效应,而且短期贷款能够显著增加*成本,长期贷款能够显著降低公司绩效(ROA和ROE).本文认为,这是因为我国特殊的制度环境没能为信贷契约治理创造良好的实现条件.本章以信息披露质量作为信息透明度的*变量,以信息披露质量和信贷契约要素(贷款规模、长期贷款、短期贷款)交互项的系数来反映信息透明度对信贷契约治理效应的影响,研究发现,信息透明度并没有改善信贷契约的治理效应,而且信息透明度还增加了短期贷款的治理负效应.本文认为,这是因为我国特殊的制度背景没能为信贷契约治理提供充分的信息基础.

第7章归纳了本文的研究结论,并提出了提高我国信贷契约治理效应的政策和建议,一是改善我国信贷契约的治理环境,为信贷契约治理提供良好的实现条件；二是提高信息披露质量,为信贷契约治理提供良好的信息基础；三是建立和健全债务减免的信号传递机制,发挥债务再谈判的治理作用.

国内外学者对债务治理效应展开了广泛的研究,为本文的研究奠定了基础,本文在前人研究的基础上,仅以信贷契约为研究对象努力探索,希望能够丰富债务融资治理的研究,本文的创新之处体现在以下三个方面：

1.研究角度新颖.以信息不对称理论和企业契约理论为理论基础,从信贷契约要.素激励机制的视角研究信贷契约贷款规模、贷款期限、贷款利率的治理效应,有助于丰富债务融资治理理论,并且能为提高信贷契约治理效应提供具体的建议.

2.研究内容新颖.本文不仅研究了信贷契约的基本要素,还研究了债务再谈判的治理效应.并以债务再谈判最常出现的结果——债务减免为研究对象,通过建立理论模型,发现了债务减免具有信号传递功能.

3.实证研究设计新颖.本文在设计实证研究时以信贷契约签订时点为分界点,分别检验了信贷契约签订前的信贷决策影响因素和信贷契约签订后的治理效应.信贷契约影响因素的检验是为了考察信贷决策是否与公司的财务状况和公司治理状况存在合理的因果关系,能否激励经营者为了获得贷款而努力工作.然后验证信贷契约对经营者激励和约束的结果,使实证研究具有连续性.在变量选择上,从三方面来衡量信贷契约的治理效应,一是用管理费用率来衡量经营者利用*流在职消费的*成本,二是用总资产报酬率(ROA)来衡量经营者努力工作而产生的显性公司绩效,三是用净资产收益率(ROE)来衡量经营者努力工作和债务本身的杠杆作用的综合绩效.以信息披露质量与信贷契约要素交互项的系数来反映信息透明度对信贷契约治理效应的影响.

由于作者研究能力有限,本文的研究存在很多局限和不足,这正是作者以后将要继续努力的方向.

第四篇金融类论文范例：金融类指数的构建与货币政策非对称性效应分析

作为宏观经济政策的重要组成部分之一,货币政策通过多种传导途径,对经济中的产出、价格等重要的宏观经济变量产生影响.因此,研究货币政策对价格和产出等变量的影响是一直以来的重要研究方向.20世纪90年代,在货币政策传导理论和货币非中性研究的基础上,出现了对货币政策非对称性效应的研究.货币政策非对称性效应定义为,在不同的经济状态下,同一种货币政策工具对产出或价格具有不同程度的影响.本文构建了三个金融类指数：核心通货膨胀率、金融状况指数和物价预警综合指数.并从不同的视角分析货币政策的非对称性效应.主要工作如下：

第一,已有关于我国货币政策的效应研究中,主要利用VAR模型,选取消费者价格指数(CPI)作为价格变量的*变量.这使得模型包含的信息不够充分的同时,货币政策的价格效应缺少针对性.考虑到,一方面,因子扩展的向量自回归（F*AR）模型在引入大量信息的同时不会造成参数估计的困难,很好地解决了VAR模型存在的不足.另一方面,核心通货膨胀是从货币政策的角度进行界定的,代表价格变动长期的、潜在的趋势.而已有基于统计或模型的核心通货膨胀度量,主要都是针对消费者价格指数(CPI)的分类指数进行分析的.虽然CPI反映了价格变动的主要部分,但不能反映物价总水平的变动.因此,需要利用比CPI包含更多信息的各种价格指数,来度量核心通货膨胀率.

首先,基于动态因子模型,从我国6个价格综合指数中得到核心通货膨胀率,它更好地反映了物价长期的、潜在的变动.其次,基于logistic平滑转移自回归（LSTAR）模型描述了核心通货膨胀率,并对其非线性动态调整特征进行了分析.然后,利用动态因子模型从大量宏观经济变量中提取少数几个宏观共同因子,分别针对CPI、核心通货膨胀率和CPI分类指数构建了包含货币政策工具和宏观共同因子的F*AR模型,并运用脉冲响应函数刻画了货币政策工具对各个价格变量影响的动态特征.结果表明：与VAR模型相比,F*AR模型在货币政策效应分析中更有效.与CPI相比,货币当局更应该盯住核心通货膨胀率.CPI分类指数对货币供给量的脉冲响应函数存在差异性,从而货币当局为了使调控价格更具有针对性,需要关注货币政策对CPI分类指数影响的异质性.最后,将核心通货膨胀率作为平滑转移函数的转移变量,基于LSTVAR模型,分析了货币政策的非对称性效应.实证结果表明,在由核心通货膨胀率确定的不同通货膨胀状态下,货币政策对产出和价格具有非对称性效应.与高通货膨胀状态相比,低通货膨胀状态下扩张的货币政策对产出更有效.

第二,次贷危机、欧债危机等一系列事件再度突显了金融市场对实体经济的严重冲击,而且资产价格对货币政策效应的影响也愈加明显.考虑到,金融状况指数（FCI）能很好地反映金融市场的运行状况.但已有我国相关文献中,FCI的构建存在采用的计量方法相对比较单一、包含的金融变量较少和样本区间较短等不足.而且FCI对宏观经济变量预测能力的测度也缺少更加深入的分析.所以,需要基于更有效的计量方法构建我国FCI,并且基于FCI分析金融市场与宏观经济的关系.

首先,选取代表利率、汇率、股票价格和房地产价格等的11个金融变量,利用动态因子模型提取共同金融因子,并利用这些因子基于VAR模型构建了我国FCI.接着,从频域和时域两个角度测度我国FCI与主要宏观经济指标的关联性.实证结果显示,从长期来看,金融变量对实体经济有着较强的预测能力,领先于宏观经济变量的变动.而短周期波动中,金融市场与宏观经济的影响关系存在易变性.因此,政府当局需要针对不同的周期来测度金融市场与宏观经济的关联性.然后,以FCI作为转移变量,建立了包含FCI、产出和价格的LSTVAR模型,分析FCI代表的金融市场对宏观经济变量冲击的非对称性效应.实证结果表明,在金融状况良好状态下,FCI对产出具有正向冲击效应.而在金融状况恶化的状态下,FCI对产出具有负向冲击效应.最后,以FCI作为转移变量,基于LSTVAR模型,分析货币政策的非对称性效应.实证结果表明,金融状况良好状态下,扩张的货币政策具有短期的正产出效应和长期的负产出效应.而金融状况恶化状态下,扩张的货币政策对产出的冲击具有负效应.

第三,在基于LSTVAR模型分析我国货币政策非对称性效应的研究中,平滑转移函数中转移变量的选取大多根据统计理论,尝试用所有变量及其滞后变量分别作为转移变量,以非线性检验是否显著以及显著的程度为标准来确定转移变量,这样得到的转移变量可能缺少经济含义的解释.

鉴于货币政策的重要目标之一就是保持物价稳定,本文首先针对物价预警指标利用动态因子模型生成物价预警综合指数,并基于马尔可夫体制转移自回归(MSAR)模型,探讨了我国物价预警综合指数波动的非线性特征.实证结果表明,把我国物价预警综合指数的波动划分为低通货膨胀和高通货膨胀两个状态,在拟合效果和对物价波动特征的解释能力方面都有一定的提高.最后,将物价预警综合指数作为转移变量,基于LSTVAR模型,得到在不同通货膨胀预期状态下,货币政策对价格和产出具有非对称性效应.与高通货膨胀预期相比,低通货膨胀状态下货币政策的产出效应为正且更显著.

第五篇金融类论文范文格式：我国国有企业产权改革最优路径研究

国有企业改革是带有根本性的改革,也是核心的改革,并且贯穿于经济体制改革的始终.

国企改革的进程,曲折而艰辛.有关国企改革的理论探索和争论也始终未停止过.在国企改革中,产权制度创新不单重要,且不可规避.它既是一个传统的经济学命题,也是经济体制改革的关键.基于上述原因,本文把国企产权改革路径选择作为研究对象.

国企改革源于1978年*十一届三中全会提出的改革开放战略,而1997年*十五大确定的从战略上调整国有经济、探索公有制多种实现形式,推动国企改革取得实质性突破.国企改革最终将方向确立为建立现代企业制度,将产权改革的主要方式确立为股份制,这既是国企改革的最优路径,也是基于实践探索做出的最优选择.

本文运用产权经济学的分析方法,对最优路径研究发现,不同所有制类型的产权,其效率存在很大的体制性差异.导致这一差异的根源在于,传统的国有企业隐藏着较高的“相对成本”；国有企业作为“国家”或“政府”的附属物,其与企业职工通过“身份确认”,无形中建立了一种“隐性契约”,并由此承担无限责任.非国有企业、股份制企业因产权结构不同,与国有企业相比,“相对成本”较低,与企业职工也并无“隐性契约”.对国有企业的监管成本也显著高于其他类型企业,这是股份制作为“最优选择”的产权理论基础.在改革工具选择上承包经营、兼并、关闭、破产、出售等均是重要选项,而政策性关闭破产这一工具在特定的历史时期,也发挥了无以替代的作用.依照这样的路径,改革取得了巨大成功.文中采用时序主成分分析法,对国有银行股份制改革进行了案例分析,从一个侧面验证了上述结论.

因此,从改革路径角度,运用产权经济学分析方法,对国企改革成效进行系统归纳和实证研究,具有重要的理论意义.

基于上述思考,整个研究分为九章：

第一章,概要介绍了本文使用的基本理论、概念,选题理由和意义,国内外相关研究综述,提出国企改革应该继续深化,重点是施行“三次改革”——即功能性改革.

第二章,分析了国企改革的动因和历史背景,认为改革是多因素引发的,特别是经济体制改革的总体取向,必然要求对企业这一经济微观的基础进行适应性改革.

第三章,系统梳理了1978年以来国企改革基本历程.从这一历程可以清晰发现,国企改革特别是产权改革,是渐进的,是伴随着思想、理论的突破、创新,不断推进的探索的过程.特别是,社会主义市场经济体制确立为经济体制改革的目标,客观上将国有企业与市场、效率联系起来,决定了改革的路径选择.

第四章,择要归纳了国企改革取得的成效.本章应用实证分析方法证明；这场持续30余年的改革是成功的,而且是巨大的成功.在上述基础上分析了：为什么国企改革,最终把现代企业制度作为改革的方向,并将股份制作为国企改革的主要方式.在成效实证研究和改革方向、方式分析中,完成对“最优路径选择”这一重大问题的理论回答.

第五、六两章,是本文的重点内容.在前述四章的基础上,这两章分别从“产权”和“效率”的角度,进一步分析为什么会选择股份制这一主要的改革方式.这两章不仅对不同类型的产权的性质(即属性)进行分析,也对不同类型的产权及与其相对应的企业的“效率”进行分析和比较.这部分内容尝试引入“相对成本”这一概念,并设计出一套指标体系,用以分析不同类型企业的效率问题.这两章的研究得出一个基本结论：产权界定得越清晰,交易成本越低,产权效率相对越高.同时,在分析过程中,也解释了单一股东结构的私营企业无法成为企业主要组织形式的原因,即“管理半径”和“企业规模”之故.

第七章,重点介评了大型国有商业银行股份制改革的基本情况和成效.本章主要有两个方面的内容：第一,国有商业银行改革是国企改革不可或缺的一部分,尽管国有银行数量并不多,但占有的国有资产比重却可与非金融类国有企业旗鼓相当；第二,国有银行采取的改革是建立在非金融类国企改革的基础之上的,两者的改革,具有内在逻辑关系.本章采用时序分析法和主成分分析法,对工、农、中、建、交五家大型商业银行改革的成效进行了系统的实证分析.相对而言,对国有大型银行系统性的实证研究比较匮乏,因此,这章的案例研究具一定独创性.

第八章,结合前文理论分析和实证研究得出的结论,概括了作者有关国企改革乃至经济体制改革的一些基本观点和政策建议.

本研究既是作者对改革实践理论思考的结晶,也期望能为关注国企改革的同仁提供一定的借鉴和参考.

本文是一篇金融类论文范文,可作为选题参考.

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