金融学位论文山东财经大学博士,硕士学位论文写作规范

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1. 信托公司投资银行业务:第009话 扁身蛇投资公司

一,学位论文选题名称及题目来源

　　 选题名称:吉林省信托投资有限责任公司发展战略研究

　　 题目来源:结合工作实际自拟

　　 二,学位论文选题的目的和意义

　　 金融是现代市场经济的核心,信托作为金融业的重要组成部分,是伴随着商品货币关系的演变而发展起来的,作为国际上普遍通行的理财工具,信托是以财产为核心,以信任为基础,以委托为方式的财产管理制度安排.金融信托是在一般民事信托行为基础上逐渐过渡演化而来的,是商品经济乃至现代信用经济高度发达的产物,现代商品经济的高度发展促进了金融信托业的蓬勃兴起与繁荣,同时,由于金融信托能够保障和促进财富的安全,积累,保值,分配和集中,加速社会财富的增长,因而金融信托业的发展也有力地支持和促进了商品经济的持续发展.伴随经济金融

信托公司投资银行业务:第009话 扁身蛇投资公司

　　 我国的金融信托业是在改革开放政策推动下恢复发展起来的,虽然历经几次全行业整顿的艰难历程,但却在调整,改革和完善中逐步发展,成长,壮大.如今,不论是管理体制,经营机制,发展规模,资产质量,业务范围,产品种类和从业人员,都已成为我国金融体系中不可或缺的重要组成部分.目前,我国金融信托业正面临着整体转型,随着新"两规"的颁布实施,信托立法工作逐渐完善并正步入正轨,绝大多数信托公司逐渐回归本原业务,从过去传统的准银行业务开始向标准化的信托业务过渡.但在这一过程中,由于信托体制转变尚未理顺,信托公司在经营理念,业务定位,产品设计,风险管理,专业化等方面面临新一轮调整,这些都是值得研究和实践的问题.整个行业仍然面临经营规则不统一,竞争不平等,信托税收,财务和登记制度不健全,人才短缺,等一些难题和挑战;我国的信用机制还不健全,整个社会对信托业的信任尚未完全恢复,法律法规和监管体制仍有一些缺陷,这些问题急需理论研究和实践经验,通过制定相关法规和提高监管水平来逐步完善.

　　 吉林省信托投资有限责任公司成立于1985年,1988年经中国人民银行批准为非银行金融机构;2001年被省政府确定为省直国有资本营运机构;2002年3月获准中国人民银行重新登记,正式更名为吉林省信托投资有限责任公司.按照现代企业制度要求,公司在政府独资基础上,通过募集四家股东,由国有独资向国有控股有限责任公司的体制转换,初步建立起多层次的法人治理结构和组织构架.法人治理结构由股东会,董事会,监事会及经营班子构成.董事会设立了投资决策,风险控制,审计,薪酬管理四个专门委员会,同时在经营管理层面设立资产分类风险控制管理委员会,风险控制机制进一步完善,保证了公司业务规范化运作.截至2006年末,公司注册资本159,660万元(含1,815万美元)总资产273,205万元,总负债102,006万元,净资产169,107万元.

　　 尽管公司在形式上建立了现代企业制度,资产质量,净资产收益率,净资产,利润总额等指标也处于行业中上游水平,但是公司的盈利模式仍未确立,主业不突出,业务结构也不合理,核心竞争力尚未形成,发展规划缺位,这些都严重制约了公司的发展,某种程度上是公司在快速发展的金融市场,在与同业的激烈竞争中落在后面的根源.

　　 目前公司利润更多来源于投资和贷款等非理财业务的贡献.信托新政实施后,信托业开始了新的业务转型,原有的实业投资将逐步清理,贷款业务也被压缩,信托业务进一步规范,业务领域大大拓宽,要求信托公司必须放弃原有的非信托业务,集中精力发展信托主业.面临日益严峻的竞争态势,如何构建新的业务模式,如何做大做强信托主业,战略发展布局应如何勾勒,如何培育核心竞争力,是吉林信托必须面对的紧迫而重要的问题.

　　 表1 2006年吉林省信托投资有限责任公司行业排名

　　 资产总额 所有者权益 营业收入 自营不良资产率 信托报酬率 第7位 第6位 第19位 第1位 第5位 所有者权益增长 营业收入增长 利润总额及净利润增长 资本利润率增长 信托规模

　　 和信托收入 第36位 第33位 第36位 第38位 第43位 综上,本选题梳理我国信托业的发展脉络,分析其发展趋势,对行业的制度环境建设,行业定位,政策法规构建等进行思考.在此基础上,研究吉林信托未来发展方向,业务结构,盈利模式和核心竞争力构建思路,提出具体措施建议.对行业发展起到具有可操作性的引领作用.

　　 三,本选题研究领域的历史,现状,发展趋势分析

　　 1,现有理论研究成果综述和分析

　　 我国发展信托业近30年时间里,许多专家学者根据中国的实际情况并结合对国外信托理论及实际操作的研究,从不同角度展开研究并提出了观点和建议.已有的关于信托的研究主要可以分为四类:一是信托业发展理论和宏观管理研究;二是信托业在市场经济体系中的定位研究;三是信托公司的盈利模式,经营管理对策研究;四是信托产品操作技巧和实用工具研究.

　　 关于信托理论和宏观管理:《信托活动中的重要法律问题与对策》(周小明,2005)指出,《信托法》的颁布和实施是中国财产管理制度的创新,对中国信托业和资产管理市场的规范与发展具有重要的现实意义;周永胜,辛博聪在2004年研究了多个国家信托制度后认为,尽管各国金融环境和信托业发展历程不同,信托业发展模式也存在一定的差异,但是宽松的监管制度都是信托业快速发展的必要条件;以北京大学中国经济研究中心发展战略研究组林毅夫为代表的一批学者将研究的重点放在我国金融体制变革以及地方政府与我国信托企业的相互关系上,认为中国信托业发展面临困境,表明我国政府投融资体制存在重大缺陷,特别是地方政府投融资体制的缺陷,是计划体制向市场体制转轨过程中改革措施不到位的表现.

　　 关于信托业市场定位:《现代信托的市场定位和发展策略》(盖永光,2005)论述了我国信托市场环境,指出信托在金融市场中的地位是财产管理职能,融资职能,协调经济关系职能;《国内外信托业发展趋势》(赵治国,2005)指出,国外信托业出现了一些新动向,如信托职能的多样化,信托投资业务日益国际化(删除了一部分); 《我国信托投资公司发展中的问题和展望》(曾辉,《金融与经济》,2002年第5期)提出,我国信托投资公司业务方面存在的问题是发展的空间有限,信托投资公司的定位不明确.

　　 关于信托公司经营管理:《信托投资公司现状与前景展望》(周小明,许东,2007.7.22)认为当前信托投资公司业务方面存在的主要问题是违规经营严重,风险问题突出,生存空间萎缩;《信托业务创新与规范》(丁建臣,2003)认为当前我国的信托投资公司处于一个金融竞争日益激烈,金融创新更加活跃的时代,机遇与挑战并存,信托投资公司存在业务管理能力较为薄弱,公司业务单一,整体经营风险较高,急待采取措施进行化解;《论信托投资公司优势地位的构建》(杨卫东,《信托投资研究》第6期)提出要提高信托产品的流通性,完善客户服务,加强信托产品的创新,选择自身的优势业务进行发展.(删除了部分内容)

　　 关于信托业务和信托产品:杨大楷,刘伟在2000年对英国,美国,日本等发达国家信托业进行考察和比较研究,认为由于各国的国情和文化背景等各方面的差异,发达国家的信托业表现出很大的不同,如从信托品种看,英国以单位信托为特色,美国的证券投资信托发达,而日本则首创贷款信托;《信托投资公司经营与管理》(邵祥林等,2004.6)分析了信托投资公司的业务模式,建议短期内发展债权型,股权型和夹层信托业务;在信托业务风险管理及风险化解方面,王辉提出运用VAR风险管理指标体系来定量地监控信托投资公司资产质量,将更有助于降低和化解信托投资公司运营风险,同时也能提升中国金融监管机构监管水平.

　　 2,吉林信托战略管理实践

　　 同沿海发达地区比,吉林省的整体金融环境还很不理想,主要是规模小,结构差,效率低,创新不足,发展滞后.我们现有的地方城市商业银行,保险公司,证券,信托,创业投资,农信社,基金公司,期货公司和其他一些*机构等金融资源,本来就很有限,由于在区域经济内部缺少一种有效的协调,整合与调控机制,致使金融产业链中的个体和各个分支系统资源长期处于离散,肢解状态,难以形成合力,也没有办法建立起适应市场化融资体制和自主性资本增长机制要求的金融生态环境,对地方经济建设的支撑体系与作用还显得十分微弱.吉林信托作为吉林省内最大的非银行金融机构,一直以支持地方经济建设为己任,通过各种金融工具和金融服务拓宽投融资渠道,为吉林省经济发展作出了一定贡献.为了进一步整合优化吉林省的金融产业,吉林信托将利用特有的混业优势,在做大做强信托主业的基础上,打造集信托,基金,期货,证券,银行为一体的金融控股集团,提供全方位,一站式金融服务,提高省内金融资源利用效率,最大限度支持吉林省经济发展.

　　 3,现有研究的不足之处

　　 现有研究缺乏前瞻性和系统性,对信托业发展定位和方向,业务布局思考不够深入.主要表现:首先,信托投资公司的建立不过30年,尚处于起步阶段,新的业务问题不断涌现,急待解决.但是由于其受到理论界的关注较少,多数成果是针对行业第五次整顿阶段提出的,对新形势下,市场对信托业务的需求缺乏研究;第二,对信托业的认识存在偏差,没有从"信托"的本源考察信托投资公司业务发展的问题;第三,缺乏对国外信托投资机构业务发展趋势的关注;第四,很多研究仅仅提出了解决目前信托投资公司业务发展问题的对策设想,缺乏具体措施和手段的系统性探讨,成果的实用价值和可操作性不强.

　　 四,研究方案

　　 基于以上分析,本文拟"吉林省信托投资有限责任公司发展战略研究"为题,基于对行业历史的提炼,对现状的系统分析,对趋势的前瞻性探索,回答并规划吉林信托发展战略,明确发展方向,提出具体的措施建议.

　　 1,论文的主要内容

　　 第一章介绍论文的研究背景,指出本研究的理论和现实应用价值,设计研究方案,指出所采用的方法和技术路线.

　　 第二章为相关研究成果综述.

　　 论文将概述信托的起源,定义,分类和功能,介绍国外信托业发展的历程,模式,特点和现状,简述我国信托业发展过程和现状.

　　 在撰写本文的过程中,本人阅读了大量与信托相关着作,文章和法规,通过筛选和整理,精选出一些对本文有借鉴意义的观点和思路,进行了探讨和评述,一些被行业公认的概念和观点被直接引用到本文,一些观点和结论经本人分析后认为符合我国信托业的实际情况,也被用作本文的理论基础和经验参考.文献中已经落后的观点和尚未提及或解决的问题则是本文研究的重点.

　　 第三章系统分析中国信托业和吉林信托发展所面临的问题.论文将应用比较研究,SWOT分析,定量与定性研究相结合的方法,归纳提炼国外信托业发展历程和经验,结合我国的实际情况,指出我国信托业发展的问题以及面临的机遇和挑战;系统分析吉林信托发展的发展现状和面临的发展难题,宏观上从战略层面入手,微观上从运营管理层面入手,剖析问题形成的原因,为提出发展战略和实施措施打下基础.

　　 第四章针对我国信托业和吉林信托发展中存在的问题,针对性地提出解决吉林信托发展的几个关键问题的对策,包括发展规划,业务布局,盈利模式,人才培养战略等,并从公司治理,业务构成,产品创新,人才培养等几个方面制定具体的工作计划实施方案.

　　 2,研究方案的分析,选择

　　 战略研究是一项实用性比较强的课题,而我国信托业正处于探索阶段,发展方向尚不明确,学术界的研究成果也不多,本研究将涉及到一些理论和实践的探索,因此,本方案尝试采用以下的分析方法进行研究:

　　 (1)理论借鉴与实践创新相结合的方法,在系统总结基础上,充分借鉴国外信托业发展理论与实践经验,并结合中国实际,开展创新性探索;

　　 (2)定性与定量相结合,主要采用比较分析方法和SWOT分析方法,并从中国信托业发展报告,信托公司年报和信托业协会组织的各项研究报告中获得数据,支持对问题的研究分析;

　　 (3)充分借鉴国外信托业发展理论与实践经验.

　　 3,实施研究方案所需要的条件(调研条件,实践条件)

　　 (1)收集国内外相关资料(主要是信托行业发展研究和信托公司业务研究的成果和经验);

　　 (2)在指导老师的指导下,认真研究梳理观点;

　　 (3)拜访信托行业有关专家,去国内几家发展较好的信托公司实地调研,获取大量实用的信息.

　　 4,存在的主要问题和技术关键:

　　 (1)我国信托法规不完善,有关研究欠系统,国情特殊,无法直接套用国外研究成果.解决办法:从信托业本原及其促进国民经济发展的内在机理出发,有选择,有针对性地借鉴已有成果,开创性地提出适合我国国情的行业发展思路和构想.

　　 (2)我国信托业相关数据统计不完备,信息披露不完整.解决办法:购买行业协会和研究机构的数据,收集央行和监管当局的监管数据,委托专业机构开展调查和获取第一手数据.

　　 (3)政策环境和监管标准不断变化,对面向长远的战略研究带来挑战.解决办法:加强与监管部门的沟通和对话,尽量前瞻地把握行业发展思路和大方向,保证战略规划的长效性.

　　 5,预期能够达到的研究目标

　　 本选题主要在以下两个方面提出新见解:

　　 (1)对我国信托业市场定位和发展趋势,方向做出判断,为同行和监管部门提供决策借鉴,呼吁监管部门进行理性监管;

　　 (2)深入分析吉林信托发展中遇到的各种问题,提出吉林信托未来发展战略以及实现战略目标的具体措施,解决实际问题,引导未来发展.

　　 本选题希望能通过认真调研,分析和探索,在比较客观分析信托业和吉林信托发展困境的基础上,为信托业发展提供一些新思路和政策建议,为吉林信托战略布局谋划发展模式,为构建核心竞争力设计实施方案.

　　 五,计划进度表

　　 时 间 研 究 计 划 查找资料,选题研究,搭建研究框架,提交论文开题报告 研究资料收集与分析,查阅相关研究文献和工作成果,了解国内外行业发展过程,现状和趋势,分析我国信托市场内外部环境,找出我国信托业发展不同于其他国家和其他行业的特征. 行业内部调查:收集行业内部数据,了解其他信托公司的发展特征,明确吉林信托在行业内的位置. 信托业和吉林信托发展困境分析:在文献分析基础上,结合吉林信托发展实际,深入分析信托业和信托公司面临的发展难题. 制定战略思路和实施计划.在对信托业和吉林信托存在的问题进行深入剖析后,针对信托业行业定位,发展趋势和监管政策等方面提出本人的观点,并对吉林信托未来发展方向,业务布局,核心竞争力构建,产品创新,人才战略等方面提出自己的战略构想和实施计划. 提交论文初稿,听取导师意见后,修改和完善,准备论文答辩. 六,经费预算

　　 资料论文范文(查阅,打印相关资料,购买书籍等): 2000元

　　 调研论文范文(考察国内外典型企业): 40,000元

　　 总计: 42,000元

　　 七,参考文献

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信托公司投资银行业务引用文献:

[1] 经典银行业务论文选题 银行业务论文题目哪个好

[2] 银行业务论文参考文献推荐 银行业务参考文献怎么写

[3] 银行业务论文提纲范文模板 银行业务论文框架如何写