简介:关于本文可作为相关专业商业银行管理论文写作研究的大学硕士与本科毕业论文商业银行管理论文开题报告范文和职称论文参考文献资料。
教学大纲
课程编号:18517
课程名称:商业银行管理学
英文名称:Commercial Bank Management
学 时:48学时
课程设计与大作业:16学时
总学分:4
适用专业:金融学专业
课程性质:必修课
先修课程:高等数学,货币金融学,宏观经济学,微观经济学,统计学,会计学
课程教学目标
要求学生系统掌握商业银行的基本知识和基本理论;熟悉现代商业银行的各项业务及管理策略;把握商业银行的最新发展趋势,能综合分析商业银行管理中的问题.
教材
使用教材:《商业银行管理学(第二版)》(普通高等教育"十一五"国家级规划教材,国家精品课程教材),彭建刚主编,中国金融出版社,2017年3月第4次印刷.
各章教学内容
第一章 导论
教学要求:本章要求学生了解商业银行的性质,商业银行的功能,商业银行在金融市场中的作用,商业银行管理的目标,现代商业银行经营的特点以及我国商业银行的历史与现状等内容.
教学重点:商业银行的功能,商业银行的管理目标,商业银行在金融市场中的作用.
教学内容:
1. 商业银行的性质
2. 商业银行的功能
3. 商业银行在金融市场中的作用
4. 商业银行管理的目标
5. 现代商业银行经营的特点
6. 我国商业银行的历史与现状
思考题:参见教材第一章思考题1,2,3,4题
课外阅读:《商业银行管理》(彼得 S.罗斯,西尔维娅 C.赫金斯,机械工业出版社,2017)
第二章 商业银行资本金的管理
教学要求:本章要求学生不仅要了解银行资本的功能和《巴塞尔协议I》,《巴塞尔协议II》,《巴塞尔协议III》的主要内容及其最新进展,而且要能分析国内外银行资本管理的策略.
教学重点:《巴塞尔协议I》,《巴塞尔协议II》,《巴塞尔协议III》的主要内容;商业银行资本金管理的策略
教学内容:
1. 商业银行资本金的功能
2. 商业银行资本金的构成
3. 巴塞尔协议与银行资本充足性的测定
4. 巴塞尔协议的发展
5. 商业银行资本管理策略
思考题:参见教材第二章思考题1,2,3,4,5题
课外阅读:
1. 1988年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议I》,2004年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议II》;2017年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议III》
2. 2017年中国银监会公布的《商业银行资本管理办法(试行)》
第三章 商业银行负债业务管理
教学要求:本章要求学生了解商业银行负债的构成,存款管理的目标,存款的定价,借入资金的管理.
教学重点:存款成本管理;存款的定价
教学内容:
1. 负债的性质与构成
2. 存款业务的种类
3. 存款的管理(包括存款成本的管理,存款的定价)
4. 借入资金的管理
5. 案例分析
思考题:参见教材第三章思考题1,2,3,4题
课外阅读:《商业银行管理》(彼得 S.罗斯,西尔维娅 C.赫金斯,机械工业出版社,2017)
第四章 商业银行贷款业务管理
教学要求:本章要求学生了解银行贷款的品种与程序,贷款的政策,贷款的定价,贷款业务的风险管理,企业贷款业务管理.
教学重点:商业银行贷款风险管理
教学内容:
1. 个人消费贷款种类及特点
2. 住房抵押贷款管理
3. 汽车消费贷款管理
4. 其他消费贷款管理
5. 案例分析
思考题:参见教材第四章思考题1,2,3,4题
课外阅读
商业银行经营管理:哈工大 商业银行管理及实务辅导 01 全78讲 零基础自学
:《贷款通则》(1996年中国人民银行公布)与《巴塞尔协议II》(2004年巴塞尔委员会公布),《商业银行管理》(彼得 S.罗斯,西尔维娅 C.赫金斯,机械工业出版社,2017)第五章 商业银行个人消费贷款管理
教学要求:本章要求学生全面了解个人消费贷款的种类及其特点,住房抵押贷款的市场运作及其偿还方式,汽车消费贷款管理及其助学贷款的管理
教学重点:住房抵押贷款的偿还方式
教学内容:
1. 个人消费贷款种类及特点
2. 住房抵押贷款管理
3. 汽车消费贷款管理
4. 其他消费贷款管理
5. 案例分析
思考题:参见教材第五章思考题1,2,3,4,5,6,7,8题
课外阅读:《贷款通则》(1996年中国人民银行公布)与《巴塞尔协议II》(2004年巴塞尔委员会公布),《商业银行管理》(彼得 S.罗斯,西尔维娅 C.赫金斯,机械工业出版社,2017)
第六章 商业银行证券投资管理
教学要求:考虑本专业学生开设有相关课程《证券投资学》,本章要求学生自学为主,不作课堂讲解,要求学生主要了解商业银行混业经营的趋势,分业经营的利弊.
第七章 商业银行中间业务管理
教学要求:本章要求学生了解中间业务的种类,中间业务的风险,西方商业银行中间业务的经验借鉴,中间业务发展中的问题与创新策略.
教学重点:中间业务发展中的问题与创新策略
教学内容:
1. 中间业务的种类
2. 中间业务的管理
3. 中间业务创新
4. 案例分析
思考题:参见教材第七章复习思考题1,2,3题
课外阅读:《商业银行中间业务暂行规定》(2001年中国人民银行公布),《支付结算办法》(1997年中国人民银行公布)
第八章 商业银行国际业务管理
教学要求:考虑本专业学生开设有《国际金融》等相关课程,本章不作为本课程主要教学内容,也不作为考试内容.要求学生以自学为主,适当了解商业银行国际业务的流程和管理要点.
第九章 商业银行流动性管理
教学要求:通过本章教学,使学生掌握商业银行流动性的含义与管理的必要性,流动性的供给与需求及其流动性如何衡量,了解论文范文资产的构成,头寸的概念及其如何预测.
教学重点:掌握预测商业银行流动性的方法.
教学内容:
1. 商业银行流动性管理的含义与必要性
2. 商业银行流动性的衡量
3. 商业银行流动性需求与供给
4. 论文范文资产与头寸管理
5. 案例分析
思考题:参见教材第九章思考题1,2,3,4,5题
课外阅读: 《商业银行财务管理》(小约瑟夫·F·辛基,中国人民大学出版社,2005),《巴塞尔协议III》(2017年巴塞尔委员会公布)
第十章 商业银行资产负债管理(一)
教学要求:本章要求学生了解商业银行资产管理阶段;商业银行负债管理阶段;商业银行资产负债管理阶段;会计模型和经济模型分析;利率敏感性分析与缺口管理;持续期缺口管理;资产负债比例管理.
教学重点:会计模型与净利息收入;经济模型与市场价值;利率敏感性分析与缺口管理;持续期缺口管理;商业银行合理经营的空间W与动态的"三性平衡";资产负债比例管理;资产负债比例指标的案例分析.
教学内容:
1. 资产负债管理的概念
2. 商业银行资产管理
3. 商业银行负债管理
4. 商业银行资产负债管理
5. 案例分析
思考题:参见教材第十章思考题1,2,3,4题
课外阅读:《商业银行财务管理》(小约瑟夫·F·辛基,中国人民大学出版社,2005)
第十一章 商业银行资产负债管理(二)
教学要求:本章要求学生系统了解金融期货的套期保值原理,金融期货在利率敏感性缺口及其持续期缺口管理中的运用,利率期权,利率调期的运用.
教学重点:金融期货在利率敏感性缺口管理中的运用
教学内容:
1. 金融期货
2. 利率期权
3. 利率掉期
4. 案例分析
思考题:参见教材第十一章思考题1,2,3,4,5,6,7,8题
课外阅读:《商业银行财务管理》(小约瑟夫·F·辛基,中国人民大学出版社,2005);《金融工程与商业银行资产负债管理研究》(周鸿卫,中国金融出版社,2017)
第十二章 商业银行经济资本管理(一)
教学要求:本章要求学生掌握经济资本管理基本内容,熟练运用基于RAROC的经济资本配置方法,了解基于RAROC的商业银行贷款定价原理.
教学重点:经济资本的内涵和经济资本管理的基本内容,RORAC的含义以及在经济资本配置中的作用,基于RAROC的商业银行贷款定价.
教学内容:
1. 经济资本管理概述
2. RAROC方法与经济资本配置
3. 基于RAROC的商业银行贷款定价
思考题:参见教材第十二章思考题1,2,3,4,5题
课外阅读:《商业银行经济资本管理研究》(彭建刚等,中国金融出版社,2017)
第十三章 商业银行经济资本管理(二)
教学要求:本章要求学生熟悉经济资本计量的基本原理,掌握计量非预期损失所需参数的测算,了解计量贷款组合非预期损失的模型
教学重点:在险价值和经济资本的计量,违约概率和违约损失率的测算方法,CreditRisk+模型的基本原理以及相关应用.
教学内容:
1. 经济资本计量的基本原理
2. 计量非预期损失所需参数的测算
3. 计量贷款组合非预期损失的模型
4. 案例分析
思考题:参见教材第十三章思考题1,2,3,4题
课外阅读:《商业银行经济资本管理研究》(彭建刚等,中国金融出版社,2017)
第十四章 商业银行财务报表与绩效评估
教学要求:本章要求学生熟悉商业银行报表的具体内容,掌握商业银行绩效评估的指标和方法.
教学重点:商业银行报表的种类及其具体内容,衡量商业银行绩效的指标,商业银行绩效的评估方法和步骤.
教学内容:
1. 商业银行资产负债表
2. 商业银行利润表
3. 商业银行论文范文流量表
4. 商业银行绩效评估方法
5. 商业银行绩效评估
思考题:参见教材第十四章思考题1,2题)
课外阅读:《商业银行财务管理》(小约瑟夫·F·辛基,中国人民大学出版社,2005)
第十五章 商业银行营销管理
教学要求:本章要求学生系统了解市场营销,商业银行营销管理的发展与现状,商业银行市场细分,商业银行营销策略.
教学重点:商业银行营销策略
教学内容:
1. 商业银行市场细分
2. 商业银行市场营销
3. 商业银行市场竞争战略与策略利率掉期
4. 案例分析
思考题:参见教材第十五章思考题1,2,3,4,5,6,7,8题
课外阅读:《商业银行市场营销》(张学陶,中国金融出版社,2005)
第十六章 商业银行人力资源管理
教学要求:本章要求学生了解商业银行人力资源的重要性与特点,商业银行人力资源的素质要求,商业银行人力资源的开发,商业银行人力资源的成本管理
教学重点:商业银行人力资源成本管理
教学内容:
1. 商业银行人力资源与需求
2. 商业银行人力资源结构与素质要求
3. 商业银行的人力资源开发
4. 商业银行人力资源成本管理案例分析
5. 案例分析
思考题:参见教材第十六章思考题1,2,3,4,5题
第十七章 商业银行全面质量管理
教学要求:本章要求学生了解商业银行的经营责任制,商业银行全面质量管理的基本方法,商业银行推行ISO9000标准的可行性与步骤.
教学重点:商业银行信贷资产全面质量管理的推行步骤
教学内容:
1. 商业银行的经营责任制与全面质量管理
2. 商业银行全面质量管理的基本方法
3. 商业银行信贷资产的全面质量管理
4. ISO9000与商业银行管理
5. 案例分析
思考题:参见教材第十七章思考题1,2,3,4,5,6,7题
第十八章 商业银行兼并与收购
教学要求:本章要求学生系统了解商业银行兼并与收购的动机,商业银行并购的方式,商业银行并购的程序与风险控制.
教学重点:商业银行兼并与收购的动机
教学内容:
1. 商业银行兼并与收购的动机
2. 商业银行并购的方式
3. 商业银行并购的管理
4. 案例分析
思考题:参见教材第十八章思考题1,2,3,4题
课外阅读:《商业银行管理》(彼得 S.罗斯,西尔维娅 C.赫金斯,机械工业出版社,2017)
教学安排
课程主要内容 讲课
学时 课内外
学时比 作业量及
批改要求 实践环节 商业银行管理导论 4 1:1 由任课老师自主安排,建议交一篇论文,并全部批阅 ①课外阅读
②课堂讨论
③实地调查或实习 商业银行资本金的管理 6 1:1.5 商业银行负债业务管理 2 1:1 商业银行贷款业务管理 3 1:1.5 商业银行个人消费贷款管理 3 1:1.5 商业银行中间业务管理 3 1:1.5 商业银行流动性管理 3 1:1.5 商业银行资产负债管理 8 1:1.5 商业银行经济资本管理 6 1:1.5 商业银行财务报表与绩效评估 3 1:1 商业银行营销管理 2 1:1.5 商业银行人力资源管理 2 1:1 商业银行全面质量管理 1 1:1 商业银行兼并与收购 2 1:1 合计 48 注:48学时的课堂讲授第1,2,3,4,5,7,9,10,11,12,13,14,15,16,17,18章.16学时为课程设计与大作业,总学时64(4学分).
考核方式
1.本课程为必修课.考试以闭卷为主
2.考试总成绩等于平时成绩+期末考试成绩
平时成绩占20%,根据到课情况,作业情况等综合评定;期末考试成绩即卷面成
湖南大学国家级精品课程《商业银行管理学》
总结：该文是关于商业银行管理论文范文，为你的论文写作提供相关论文资料参考。
商业银行经营管理引用文献:
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