《金融经济周期对金融监管》
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摘要：基于当前中国市场经济体制的高速发展水平,大量的失衡问题日益突出,使得金融和经济市场面临着巨大的威胁和挑战,甚至是巨大的金融风险.为了确保中国金融市场健康稳定发展,有关金融监管部门需要对金融和经济周期进行监督管理,准确掌握中国金融和经济周期的发展规律,同时及时调整应对策略,最终确保我国金融市场健康健康運行.
关键词：金融经济周期;金融监管;启示
在现代市场经济环境下,失衡和其他问题是金融部门必须讨论的问题.由于市场失衡,在市场经济的实际运行中,有必要讨论经济周期问题经济周期的研究工作可以准确地把握宏观经济的发展趋势,了解现代市场经济的实际特征.在今后的金融监管工作中,有关部门必须掌握金融经济周期的基本特征.从宏观金融监管工作可以看出,有必要讨论中国金融的涵义,经济周期对金融监管的影响.
1金融经济周期概述
市场经济是当今人类社会中最有效的资源分配方式,可以最大程度地发挥效用并将社会资源提升到理想状态.但是,根据实际的市场经济运行结果,经典市场经济理论中能够自动平衡的市场本身理论是不正确的,失衡是市场经济的正常体现,是从一种失衡过渡到另一种失衡之间的过程称为经济周期.经济周期揭示了在市场经济运行机制下实体经济与虚拟经济之间的紧密联系.经济周期理论的基本观点是,金融将对实体经济产生重大影响,从本质上否定了货币主义观点,并且还阐述了金融市场使用成本来逆转经济中的放大效应机制.周期经济运行的机制极大地加深了人们对金融市场的了解.
2金融经济周期现状分析
2.1金融经济周期理论在科学层面的内涵
金融经济周期理论是近年来才提出的新理论.金融经济周期主要与房地产经济有关,金融经济周期只是一个新名词.几十年来,市场经济一直困扰着这个问题,因此,必须从科学的角度看待金融经济周期.金融经济周期可以清楚地分析经济环境中实体与虚拟实体之间的关系.过去,许多资本主义国家经历了通货膨胀的停滞,这导致了凯恩斯主义理论的崩溃,而市场经济成为了货币主义世界天下.由于货币是造成通货膨胀的罪魁祸首,因此有关部门要采取相应措施,以确保市场经济的稳定发展.但是,金融经济周期理论的观点与货币主义背道而驰,对市场经济产生了巨大影响.
2.2金融经济周期效应
金融涵盖实体经济和虚拟经济,金融经济周期是两个经济周期的总称.两者之间的关系是微妙的,并且相互补充.虚拟经济高于实体经济,对其产生明显影响.由于实体经济的表现略显突出,以实体经济为人类社会生存和发展的基础,有关部门必须确保实体经济能够继续发展.在过去的经济周期分析解决方案中,它们都针对实际经济周期.随着时代的发展,世界贸易采取了证券化交易,虚拟经济逐渐融入了经济市场.由于缺乏对其他相关部门的所有货币法规的控制以及为影响财务变量而采取的所有措施的缺乏,导致出现了财务周期.当它超越实体经济周期时,就会发生金融经济周期,从而导致实体经济周期再次失调,形成大的波动情况.
3金融经济周期对金融监管的启示
3.1强化金融监管意识
长期以来,我国的金融监管仍然更多地体现在微观监管上,缺乏对宏观金融监管的认识.在全球范围内,宏观调控理论也是一个相对较新的理论思想.进入人们的视野也是最近几年的事情.中国的金融监管部门还没有弄清宏观调控的概念,很少有周期的研究工作没有定期宣布金融和经济周期的能力,这在很大程度上也反映出中国的金融监管工作尚处于例行监督管理工作中,监督工作仍以管理方法和常规技术标准为依据,尚不能进行各种财务和经济周期之间的比较研究.这也很大程度上导致了中国的金融监管部门能够满足金融市场风险防控的需要.宏观上的金融监管意识已经成为中国金融业发展面临的主要问题.
3.2构建金融经济周期检测体系
在进行金融宏观调控工作时,关键问题之一就是准确控制经济周期问题,并在此基础上,发挥金融对经济周期的放大作用,进而实现对金融周期的调控,从而有效控制财务和经济周期.在这方面,中国有关金融监管部门必须设立相关研发部门,以建立完整的金融和经济周期监测体系,为宏观金融监管提供技术支持.目前,中国在金融监管部门的工作尚未充分开展.取而代之的是,一些商业金融机构走在前列,非常关注金融和经济周期的研究和跟踪.例如,中国主要商业银行的金融和经济周期检测系统比金融监管机构更完善.对此,要在宏观上开展金融监管工作,就必须要求有关金融监管部门建立强大的金融经济周期检测体系.
3.3强化金融反周期监管
这项工作的内容是宏观金融监管的绝对核心,也是其工作的难点.金融经济周期问题实质上是对经济周期的金融监管的真实反映.面对金融和经济周期,中国金融监管部门经常发现很难进行金融和经济周期测试,难以控制反经济周期的规律和强度,而在经济发展时采取刺激措施.在大萧条期间,财务指标往往相对较差,在监管期间金融机构在清算中人为煽动将进一步增加金融风险.例如,当应减少经济“虚热”时,人为性地导致金融机构被清算将进一步增加金融风险,要彻底解决此类风险问题,需要相关监管部门及时有效地把握市场变化,不断加强金融反周期监管,以全面提高金融市场宏观调控的整体水平.因为金融市场不断变化,所以要不断加大金融反周期监管力度,不断更新相关监管制度,确保金融市场稳定发展.
4结语
综上所述,随着中国经济的不断发展,中国经济与世界的距离越来越近,这意味着中国经济将受到更大的国际金融市场的影响.在这方面,一旦由于经济周期的作用而发生相关的金融危机,中国也将受到很大的影响.因此,作为金融监督管理机构,应当对金融和经济周期问题进行合理分析,增强自身对金融业的宏观调控意识,以确保中国金融业的稳定发展,提升中国金融业应对金融风险能力的策略.
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金融和金融监管引用文献:
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