《供应链金融发展模式》
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【摘 要】供应链金融具有自身发展规律和共性特征,也具有较强的行业属性,本研究课题围绕金融服务实体经济,支持中小微企业发展,结合油气产业特点,研究特定产业背景下供应链金融的发展规律,提出产融协同专业化供应链金融发展模式.
【关键词】油气 供应链 金融 发展模式 分析
一、常见供应链金融发展模式比较
供应链金融是建立在信息和交易基础上,依托供应链运行,面向供应链上各个市场主体提供的融资、结算、担保等金融服务的总称.国内外学者主要从产业经济学、信息经济学、管理学、金融学、博弈论角度对供应链金融的产生背景、发展规律以及存在的问题进行了大量的分析研究,涉及理论有供应链管理理论、信息不对称理论、委托*理论、全面风险管理理论、商业生态系统理论等.供应链融资本质上是通过对交易产生的债权、物权提前折现,为供应链运营提供流动性支持.供应链融资产品主要有三类：预付账款类、应收账款类、存货质押类.市场上供应链融资产品众多,多由三类基础产品演化而来,如：保理、反向保理、商票保贴、应收账款质押融资、仓单质押融资、订单融资、预付款融资、法人帐户透支以及各类“质押池”融资、保函、打包贷款、出口押汇、福费廷、出口贴现、出口信保融资等.一套完整供应链金融体系一般由供应链管理、风险管理、流动性提供三个方面要素构成,各类市场主体根据自身资源禀赋承担全部或部分职能.国内供应链金融服务机构众多,参与方有商业银行、核心企业、财务公司、保理公司、供应链公司、B2B平台、物流公司、金融科技公司等各类企业.实践表明供应链金融有助于提高商业效率,降低中小企业融资门槛,加快资金流动速度、扩大资金流通规模、提高资金融通效率,降低融资成本.
二、产融协同专业化供应链金融模式总体框架
我国油气产业规模庞大、供应链体系复杂、市场主体众多、国际化程度高,具备发展供应链金融巨大潜力.一是市场规模大供应链金融市场潜力大;二是区域分布广需要较强的跨区金融服务能力;三是对外依存度大需要较高的国际化供应链金融水平;四是产业复杂度高需要较高的专业化金融能力;五是产业集中度高需要金融与核心企业建立紧密合作关系.针对油气产业特点,我们研究提出一种产融协同专业化供应链金融模式,这种模式能够更好融合上述三种常见模式的优点,形成战略协同、信息共享、资金供给、风险控制等方面的优势.
产融协同专业化供应链金融模式主要是通过产融双方联合的顶层设计,站在产业与金融之上,深刻把握产业环境生态、产业组织生态、产业要素生态特点,从促进产业发展、完善金融服务、防控系统性风险的高度,统筹规划建设产业供应链运营体系及配套的金融服务体系,发挥产融双方战略协同效应,实现产业组织网络、价值网络、物流网络、资金网络有机融合.
三、产融协同专业化供应链金融发展模式要点
(一)顶层设计与战略协同
一是明确产融双方职能定位.一套完整的供应链金融体系由供应链管理者、风险管控者、流动性提供者三个方面组成,缺一不可.产业方面主要承担供应链体系建设、供应链管理职能,促进油气产业供应链持续平稳运行.产业核心企业负责加强和规范上下游供应链管理,对供应链运行的关键环节实现流程化、标准化、信息化控制,为金融机构资金注入供应链创造可靠的基础条件.
二是统筹产融双方战略规划.产融双方要共同制定油气产业供应链管理体系与供应链金融体系的整合方式、规划目标和实施路径.产业方面统筹规划油气勘探开发、管道、炼油、化工、贸易流通等全产业供应链运营体系,整合各类资源和要素,推动产业信息化、标准化、信用体系建设,充分应用互联网、物联网技术,提升油气产业整体集成化、协同化运营水平,打造大数据支撑、网络化共享、智能化协作的智慧供应链体系.
(二)系统集成与信息整合
一是夯实产业供应链管理运行基础.牢牢把握传统能源行业“互联网+”战略转型升级机遇期,发挥中石油、中石化、中海油、中国化工等大型企业集团技术优势、管理优势,构建起油气产业供应链数字基础设施,打通原本割裂的商流、物流、信息流、资金流数据,帮助产业链中小企业实现信息化转型,填补供应链管理信息化空白区,提升全产业采购、销售、物流、交易、主要产品等产业关键环节、核心要素的规范化、标准化、数字化水平.
二是构建智慧化供应链运营体系.通过系统建设与信息协同,解构与构建产业供应链生态,联合打造油气产业智慧供应链体系.对产业链客户、订单、合同、账户、仓单、交易、运输、库存、交付、验收以及授信、结算、放款、回款、电子凭证等供应链金融必要信息实行云端、分布式管理,强化数据治理、信息安全,建立完善的底层数据信息平台.充分应用物联网、区块链等技术,实现供应链企业之间、银企之间信息互认共享.实现ERP系统、财务系统、采购系统、合同系统、生产系统、库存系统、物流系统等企业信息系统的信息对接、集成.搭建产业供应链管理信息化平台、电子商务平台、物流平台、资讯平台等,提升产业运营信息化、智能化水平.
(三)联合创新与产业引导
充分发挥企业、金融等多方优势,建立产融双方在产品、渠道、风控等方面的联合创新机制,引导产业生态、产业金融健康发展.将商业信用与银行信用有机结合,扎根产业链,在各个产业细分领域开展联合创新,全面推进供应链金融产品、管理产品、支付结算渠道创新,形成完整的产品序列,树立专业化产业金融品牌.创新产融营销模式,充分利用产融双方渠道资源、营销资源,开展交叉营销、联动创新,降低交易成本,实现客户受益、产融共赢.
四、小结
发展产融协同专业化供应链金融不能一蹴而就,油氣产业庞大、体系复杂,需要按照产业链融合期、产业链拓展期、产业链深耕期分步推进.产业链融合期,重点整合搭建基础信息平台,规范供应链管理,拓展支付结算、管理等基础服务.产业链拓展期,重点完善供应链金融平台,针对产业链重点企业、主要商品贸易开发特色化金融产品,搭建产业信用评级体系,提供融资服务.产业链深耕期,重点拓展产业综合化金融服务领域,完善线上交易场景,推动产业链生态与金融生态的结合,积极构建产业金融生态圈.
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供应链金融引用文献:
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